国际贸易-国际结算及贸易融资产品培训教材(PPT 133页).ppt

出口发票融资－风险点及控制措施 主要风险点 贸易背景虚假 进口商拒付 进口商未按照指示将款项汇入我行指定账户 风险控制措施 核查借款人历年结算记录确认应收帐款回笼概率 通过流程监控加强贸易真实性核查 设置监管帐号加强回笼资金监管 应收帐款到期日监控和相关担保措施 出口发票融资－风险点及控制措施 主要风险点 贸易背景虚假 进口商拒付 进口商未按照指示将款项汇入我行指定账户 风险控制措施 核查借款人历年结算记录确认应收帐款回笼概率 通过流程监控加强贸易真实性核查 设置监管帐号加强回笼资金监管 应收帐款到期日监控和相关担保措施 业务参考资料 《中国工商银行出口发票融资业务管理办法（试行）》（工银发[2004]91号） 《中国工商银行国际贸易融资业务信贷管理规定（修订）》（工银发[2006]129号） 我行为出口企业提供的贸易融资产品 我行收益-出口信用证业务 收到一笔100万美元的信用证 收益：信用证通知费25美元 信用证议付费用0.125％－1250美元 结汇收入－1万元人民币 如果办理打包放款利率LIBOR+1按6.3%90 天利息收入---15,750美元 累计：142,454.50元人民币（形成部分对公存款） 提问 * 产品特点 押汇/贴现金额：最高为出