综合理财规划预案论述.pptVIP

综合理财规划方案;个人理财规划执业操作流程;建立和界定与客户关系;具有理财需求的目标客户群;客户服务需求分析——美国;客户服务需求分析——中国;不同年龄阶段消费者选择理财服务原因;收集客户信息;收集客户财务与非财务信息;客户收支状况;客户资产状况;客户的保障情况;客户纳税情况;对客户信息收集不足处理;家庭理财调查问卷;分析和评价客户当前财务状况;设定理财参数的原因;有关个人参数假设;有关经济环境参数假设;全生涯资产负债表;理财目标仿真分析方法——静态分析;;理财目标仿真??析方法——动态分析;;理财目标仿真分析步骤;理财目标实现可能性分析步骤：;理财目标实现可能性分析步骤：;理财目标实现可能性分析步骤：;理财目标实现可能性分析步骤：;供需缺口调整;制定并提交个人理财规划方案;摘要;正文——规划分析;行动方案;产品推荐;展示的内容;深入商谈的技巧;深入商讨的重点;深入面谈应讨论的主要问题;个人理财规划执行与监控;选择交易机构;选择适当的产品种类;产品选择原则;检查应有储蓄与实际储蓄之间的差异;检查应累积生息资产与实际累积生息资产之间差异;生涯状况是否发生变化;本资料来源