反洗钱终结性考试—单选与多选.docxVIP

二、单选 (共 20 题，40 分) 1、 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√  汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所 2、 银 行机 构应 当根 据客 户或者账 户的风险等 级， 定期 审核 本机构保存的 客户基 本 信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。√  一月 三月 半年 一年 3、 中 国 人 民 银 行 设 立 中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 负 责 接 收 、 分 析 涉 嫌 恐 怖 融 资 的 （ ）报告。√  客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易 4、 《 金融 机构 大额 交易 和可疑交 易报告管理 办法 》规 定， 商业银行、城 市信用 合 作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ） 类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√ 13 17 18 20 5、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ ）起施行。2003 年 1 月 3 日 中国 人民 银行 发布 的《人民 币大额和可 疑支 付交 易报 告管理办法》 （中国 人 民 银 行 令 [2003]第 2 号 ） 和 《 金 融 机 构 大 额 和 可 疑 外 汇 资 金 交 易 报 告 管 理 办 法》（中国人民银行令[2003]第 3 号）同时废止。√ 2006 年 11 月 14 日 2006 年 12 月 1 日 2007 年 1 月 1 日 2007 年 3 月 1 日 6、 A 银 行 向 当 地 人 民 银 行 报 告 一 起 可 疑 交 易 ， 某 服 装 加 工 公 司 法 人 代 表 李 某 近 日 持 25 张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审 核 后确 认这 些身 份证 均为真实 身份证，并 为这 些人 开立 了人民币个人 银行结 算 账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000 美元，合计 75000 美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些 结 汇后 的人 民币 资金 取现后存 入其本人账 户。 请问 李某 的交易行为符 合以下 哪 种可疑交易类型（ ）√  短 期 内 相 同 收 付 款 人 之 间 频 繁 发 生 资 金 收 付 ， 且 交 易 金 额 接 近 大 额 交易标准。 多 个 境 内 居 民 接 受 一 个 离 岸 账 户 汇 款 ， 其 资 金 的 划 转 和 结 汇 均 由 一 个或者少数人操作。 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 长 期 闲 置 的 账 户 原 因 不 明 地 突 然 启 用 或 者 平 常 资 金 流 量 小 的 账 户 突 然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 7、 金 融机 构应 当根 据《 金融机构 大额交易和 可疑 交易 报告 管理办法》制 定大额 交 易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。√  公安部 中国银行业监督管理委员会 中国人民银行 国务院 8、 金 融机 构及 其工 作人 员应当按 照反洗钱的 有关 规定 认真 履行反洗钱义 务，审 慎 地识别（ ）√  大额交易 现金交易 可疑交易 转账交易 9、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ ），受法 律保护。√  大额交易和可疑交易报告 现金交易报告 财务报表 业务报告 10、 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举 报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √  金融监管机构 财政部门 检察机关 中国人民银行及公安机关 11、 《 金融 机构 大额 交易 和可疑交 易报告管理 办法 》规 定， 中国反洗钱监 测分析 中 心 发现 金融 机构 报送 的大额交 易报告或者 可疑 交易 报告 有要素不全或 者存在 错 误 的， 可以 向提 交报 告的金融 机构发出补 正通 知， 金融 机构应在接到 补正通 知 的（ ）个工作日内补正。√ 3 5 7 D. 10 12、 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ） 缺失的，应要求境外机构补充。√  汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 汇款人身份证明文件 13、 《 金融 机构 大额 交易 和可疑交 易报告管理 办法 》规 定， 金融机构应当 在大额 交 易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以 电 子方 式向 中国 反洗 钱监测分 析中心报送 大额 交易 报告 。没有总部或 者无法 通 过 总部 及总 部指 定的 机构向中 国反洗钱监 测分 析中 心报 送大额交易的 ，其报 告 方式