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政府资金类项目说明及流程 一、优惠贷款项目说明及流程 A?定义 优惠贷款（简称优贷）是指中国政府向发展中国家提供的具有援助性质的中长期低息贷款。 目前设计了亚洲、非洲、拉美、亚太、南太、东欧、中亚等共计?140?多个发展中国家。按 照中国政府规定，主要用于在受援国建设有经济效益或社会效益的生产性项目、基础设施 项目及社会福利项目，或采购中国的机电产品、成套设备、技术服务以及其他物资。具体 用途根据两国政府签订的优贷框架协议确定。 B?优贷管理 1、?中国商务部：为归口管理部门（主管司局为援外司），负责制定优贷政策和年度执行计 划。在中国进出口银行（简称口行）对项目评估后，商务部会同外交部审批通过，由 商务部代表中国政府，与外方政府部门签订两国政府间优贷框架协议。 2、?口行：作为国家唯一指定银行，负责优贷项目评估、审查、放贷、贷款管理、本息回 收等事宜。 3、?是商务部援外司负责制定国别计划额度。口行自筹项目贷款本金，对项目的经济可行 性负责。在政府间优贷框架协议指导下，口行对外提供贷款，监督贷款的作用，保证 回收贷款。 C?关键词 1、?借款人：通常为项目受援国政府财政部，特殊情况下可直贷给受援国政府制定并经口 行认可的金融机构。 2、?贷款额度：申请优贷额度原则上不低于?2000?万人民币。 3、?贷款利率：在?2%--3%之间，具体利率额由商务部指导我驻外使馆经商会同外方借款人 协商确定。项目实施企业不得擅自对外方承诺贷款利率。 4、?贷款期限：原则上不超过?20?年。 5、?项目承建方：应由中国企业负责承建。 D?申请优贷的?5?个必备条件 受援国政府根据自身发展设计和战略，想中国政府提出优贷备选项目，并提交相关资料。 相关资料必须包括以下?5?个条件： 1、?受援国政府（受援国财政部或指定的政府主管部门）向我驻该国使馆经商处出具同意 使用中国政府优贷的优贷正式申请函。 我使馆经商处以传真方式将申请函发回商务部援外司和口行，申请函原件随后以邮寄 或使馆人员携带回国等方式送递口行。 2、?我使馆经商处出具项目意见函，明确同意某公司项目使用优贷，该意见函由经商处以 传真方式发回商务部援外司和口行。 3、?受援国政府（受援国财政部或指定的政府主管部门）通过我使馆经商处正式将中外双 方的商务合同或其他契约型合作文件提交至口行审核。 4、?受援国政府（受援国财政部或指定的政府主管部门）提交项目建议书或可行性研究报 告，内容须包括项目必要性（目的和目标）、项目内容和范围、投资预算、技术和经济 可行性、社会收益等信息。项目建议书或可行性研究报告要求提供中文及当地官方语 言版本并通过我使馆经商处发回口行评估。 5、?中外双方企业（含进口商、外方股东、项目业主、中方承包商等企业）将其简介和三 年财务报表报送口行。 E?操作的四个阶段 1、?项目探讨与信息预收集阶段 与业主探讨项目，对技术方案打成一致。外方业主向我使馆经参处提出融资需求，明 确提出使用中国政府优贷需求，且明确该国政府同意使用中国政府优贷，并能提供国 家财政担保。若上述条件成熟，可引导业主签订正是商务合同或意向性框架合作协议， 确定项目申请优贷的资金规模，并及时征询我使馆经参处一剑，获取其独家支持，对 项目使用优贷予以积极推进。同时该公司国内需要与商务部援外司就国家风险状况、 项目规模、当年优惠贷款额度等关键问题进行咨询并反馈前方。这将对项目的后期操 作具有指导意义，对项目的最终成功至关重要。此后，应引导商务部援外司支持该公 司项目，并更加项目的实际进度和时间争取额度，将该公司项目列入第二年度的优贷 计划或再当年签订政府间优贷框架协议。同时向口行和商务部援外司正式申报关于该 项目使用优贷的资料文件，包括：该公司正式出具的优待申请项目报告、项目状况简 介、正式商务合同或意向性框架合作协议等文件。 2、?口行项目受理及资料准备阶段 受援国政府（受援国财政部或指定的政府主管部门）向我使馆经商处出具同意使用中 国政府优贷的正式申请函。我使馆经商处正式想口行和商务部援外司出具推荐项目使 用优贷的项目意见函，并将上述函件发至商务部援外司和口行。 口行正式受理项目。根据项目实际情况，口行会要求业主、受援国政府以及公司提供 所需的所有文件，包括：担保函或担保意向函（外方财政部提供）、商务合同或意向性 框架合作协议、可行性研究报告、项目立项文件、业主情况和所在国经济状况以及其 他所需文件。口行在收齐所有申请资料后，启动正式评审，并想中国商务部出具意见。 3、?政府间协议签订阶段 商务部援外司就口行的项目评估报告进行审核。在口行同意项目使用优贷，并又项目 利率、额度、年限等相关内容提出建议的前提下，援外司根据全年的优贷资金计划执 行情况、项目的政治意义、发挥的外交作业等具体情况，最终批准对项目