中小金融机构案件防控实物考试题二.docxVIP

阜新—案件风险防控试题（二） 一、填空题（共?10?题，每空一分，计?10?分） 1、（ ）是银行最重要的职能，也是现代银行科学管 理的核心内容。 2、（ 、 、 ）并称为银行的三大主要风 险。 3、在监管部门的督导引领下，中小金融机构公司治理成 效明显，基本建立了（“ ”）的公司治理架构。 4、完善的规章制度和强有力的内部稽核监督体系是形 成（ ）的两个根本因素。 5、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（ ）是银 行的生命线。 6、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对 因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员， 在核清违法违规事实后，按规定程序，一律（ ） 7、目前，挪用、侵占客户存款，（ ）等案件 在中小金融机构存款业务领域比较突出。 8、目前，虚假授信、（ 、 、 ）收贷不入帐， 帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。 9、会计结算中的（ ）须由会计主管或业务主管审核 确认后，方可办理，以防录入人员更改帐户信息，非法将款 项转入其他帐户。 1 10、外部对帐的风险表现包括对帐人员与企业对帐人员 相互勾结，只勾对正常帐目或部分帐目，掩盖问题帐目以及 对帐人员未与客户真实对帐，（ ），对对帐单进行虚 假确认。 二、判断题（在正确的题号后面打∨，错的打×，共?10?题， 每题一分，计?10?分） 1、金融机构需关注外部利用短信息诈骗本行客户的行 为，并及