银行关于年度银行业保险业防范和打击非法集资非法放贷金融诈骗自查报告.pdf

XX 银行关于 2018 年度银行业保险业防范和 打击非法集资、非法放贷、金融诈骗评估自 查报告 XX 银保监分局： 根据《中国银监会 XX 监管分局办公室转发中国银监会 XX 监管局办公室关于银行业保险业防范和打击非法集资、非法放 贷、金融诈骗有关工作的通知》 （XX 银监办发〔 2018 〕68 号） 的要求，我行依照通知内容开展防范和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗相关工作，现就有关情况报告如下： 一、成立组织，加强领导 根据通知要求，我行在 2018 年 11 月 9 日成立了 XX 银行 防范和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗领导小组， 详情如下： 组长： XX 副组长： XX 成员： XXXXXX 领导小组办公室设在风险管理部 通过建立工作小组，我行明确了具体责任部门和人员。 二、开展排查，有序推进 我行严格按照《通知》要求，以《 XX 银行关于银行业保险 业防范和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗有关工作的组织情 况汇报》 中设置的各项工作时间节点， 开展非法集资、 非法放贷、 金融诈骗风险排查工作。具体工作过程情况汇报如下： 1、2019 年 1 月 30 日，我行各部门、 各支行完成非法集资、 非法放贷、金融诈骗排查工作。在排查过程中，我行通过多部门 协调配合， 各支行深入排查， 形成全方位、 全角度的立体性排查， 有效保障了本次防范和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗的排 查工作的有效开展。 2、2019 年 2 月 10 日，我行风险管理部对各部门、各支行 的排查情况报告进行汇总，通过汇总分析发现如下问题： 一是存在部分支行对于防范和打击非法集资、 非法放贷、 金 融诈骗工作的重要性认识不足； 二是存在部分支行对于防范非法 集资、非法放贷、金融诈骗的工作方法掌握不够。在日常经营管 理过程中存在识别及防范非法集资、 非法放贷、 金融诈骗工作不 足的风险隐患。 3、2019 年 2 月 3 日，我行风险管理部作为防范和打击非法 集资、非法放贷、金融诈骗领导小组办公室，组织全行开展了防 范非法集资、非法放贷、金融诈骗的集中学习。促进我行对于防 范和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗工作的能力得到进一步 提升。 三、排查情况汇报 通过严格执行防范和打击非法集资、 非法放贷、 金融诈骗领 导小组的各项工作要求， 我行在 2019 年 1 月 10 日至 2019 年 2 月 30 日全面有效的开展了防范和打击非法集资、非法放贷、金 融诈骗排查工作。 总行及 X 家分支机构通过对各自业务和管理领 域的风险隐患开展排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支 付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度， 是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况； 现将排查情况汇报 如下： （1 ）非法集资排查 我行对于反洗钱系统、银行账户开立、对账、大额存取款等 操作环节的合规进行了细致的检查， 对有关账户的发生额及余额 进行了全面对账， 经检查， 反洗钱系统中出现的大额交易和可疑 交易均已核实上报及排查。 对于单位、 个人账户均未发现存在非 法集资行为，对于发生的大额