操作风险框架梳理.pptVIP

风险评估的覆盖面及执行方式 风险类型 评估标的 评估方式/频率 总行 分行 固有风险 剩余风险 固有风险 剩余风险 操作风险 识别的操作风险点 研讨会/年 √ √ × √ 研讨会进行方式：由流程主办部门的业务条线兼职岗位牵头，召集本部门流程负责人、业务骨干及协办部门流程负责人、业务骨干进行讨论，并将讨论结果录入系统。 控制措施有效性评估标准（控制设计） 级别 评估标准 标准说明 1 必要且有效 控制措施设计能针对操作风险进行良好的管控。 2 必要但部分有效 控制措施设计能针对操作风险发生管控效果，但管控方式仍有些许改善的空间。 3 必要但无效 虽为必要的控制措施，但管控方式有很大的改善空间。 4 不必要 控制措施为多余且无用。 控制措施有效性评估标准（控制运行） 级别 评估标准 标准说明 1 绝对有效 所有执行人员拥有专业胜任能力； 控制落实程度为100%。 （以上条款缺一不可） 2 通常有效 多数执行人员具有专业胜任能力； 控制落实程度为85%至99%。 （以上条款只需其一） 3 基本有效 部分执行人员具有专业胜任能力； 控制落实程度为70%至84%。 （以上条款只需其一） 4 偶尔有效 个别执行人员具有专业胜任能力； 控制落实程度为50%至69%。 （以上条款只需其一） 5 无效 执行人员均不具有专业胜任能力； 控制落实程度为50%以上未落实。 （以上条款只需其一） 控制措施