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湖南分公司渠道业务条线 中支公司出行类产品经理管理办法 （2018 版） 目  录 第一部分 总  论 .......................................................................................3 第二部分 考核标准 ....................................................................................4 第三部分 薪酬福利 ....................................................................................6 第 四 部 分 行 为 规 范 ....................................................................................8 第 五 部 分 责 任 追 究 ..................................................................................11 第六部分 附  则 ....................................................................................12 第四部分 行为规范 第一条 在销售、服务和管理时，应当遵守国家法律、行政 法规和公司各项管理规定。 第二条 在职期间不得从事其他任何兼职。 第三条 不得伪造《保险销售从业人员执业证书》和个人学 历证明。 第四条 不得挪用、截留、侵占保费、满期给付款、退保金 或 保 险 金 ， 未 经 公 司 授 权 ， 业 务 序 列 人 员 不 得 收 取 任 何 费 用 款 项。 第五条 不得为促成保单销售而承诺向客户返还任何利益。 第六条 不得唆使投保人终止有效契约而转投保新契约，已 签 单 收 取 保 费 的 ， 严 禁 劝 说 客 户 退 保 ， 重 新 为 其 本 人 或 家 庭 成 员以变更投保人、被保险人、险种等形式投保。 第七条 无权对保险条款进行修改和变更，不得扩大保单责 任 和 利 益 ， 不 得 将 保 险 产 品 与 银 行 存 款 、 国 债 、 基 金 等 进 行 片 面比较和承诺、夸大收益。 第八条 不得混淆保险产品概念，需将保险产品和银行存款 等 其 他 金 融 产 品 严 格 区 分 开 来 ， 不 得 将 保 险 产 品 混 同 为 银 行 存 款或银行理财产品进行销售，不得有“存单变保单”的行为。 第九条 应根据客户需求及财务状况向其推介合适的保险商 品 ， 应 向 客 户 出 示 保 险 条 款 并 做 出 如 实 的 说 明 ； 客 户 投 保 理 财 型 产 品 时 ， 应 向 投 保 人 出 示 产 品 说 明 书 ， 并 不 得 有 虚 假 或 误 导 性说明。 第十条 不得隐瞒合同重要内容，需向客户说明保险责任和 责 任 免 除 ， 新 型 产 品 保 单 利 益 的 不 确 定 性 ， 投 连 、 万 能 险 费 用 扣 除 情 况 ， 以 及 发 生 的 损 失 ， 不 得 隐 瞒 与 保 险 合 同 有 关 的 重 要 事项。 第 十 一 条  不 得 提 供 虚 假 产 品 信 息 ， 需 确 保 信 息 披 露 内 容 的 准 确 、 完 整 ， 不 得 以 停 止 使 用 保 险 条 款 和 保 险 费 率 进 行 宣 导 和销售误导，不得向保险消费者提供片面、虚假的产品信息。 第 十 二 条  不 得 通 过 其 他 行 为 和 方 式 ， 对 保 险 产 品 作 引 人 误解的虚假宣传和说明。 第 十 三 条  在 销 售 以 及 对 合 作 渠 道 人 员 进 行 培 训 过 程 中 ， 使 用 的 宣 传 资 料 和 行 销 工 具 必 须 是 统 一 版 本 或 经 公 司 相 关 部 门 审 核 认 可 ， 严 禁 自 行 印 制 广 告 、 通 告 、 信 函 、 文 件 或 其 他 信 息 用于网点和客户宣传。 第 十 四 条  必 须 要 求 并 确 保 投 保 人 在 投 保 之 前 ， 以 书 面 形 式 向 投 保 人 进 行 投 保 提 示 ， 并 由 投 保 人 亲 笔 签 名 ， 认 真 指 导 投 保人真实、准确、完整填写投保单，重点内容包括： 1、 确 保 投 保 人 、 被 保 险 人 基 本 信 息 包 括 姓