证券公司精品新柜台重点流程培训及业务介绍(ppt 38页).pptVIP

柜台重点流程培训及业务介绍;目录;一、资金账户开户流程（一）; ;2、“06休眠账户激活或新开账户” 客户持原有证券账户卡开立资金账户，营业部需根据客户的证券账户和身份证查询新意系统中其证券账户是否在登记结算系统中被另库存放。 在登记结算系统中查询到的证券账户状态包括：正常、休眠、不合格、注销。只有正常状态的证券账户才能直接使用。 休眠账户激活或客户选择重新开立证券账户，请参照《休眠账户日常管理操作指引》。;3、“07资金账户开户操作” （1）柜员开户输机操作时，在“客户代码”、“资金账户”两个界面里，均须选择与客户性质（个人或机构）相匹配的“客户模板”、“资金模板”。 ＊需要注意机构客户开户时模板的选择。 （2）机构客户不收取利息税，利率类别需要特殊设置。资金账户开户时资金模板选择“机构客户”，利率类别直接显示为“1机构”。 （3）机构客户利率类别设置错误，营业网点无权修改，需上报限制类业务流程由总部修改。 营业网点在流程中需要注明修改的账户名称以及资金账号，附差错处理单扫描件。差错处理单需写明具体差错人以及开户复核人，经过总经理出具处理意见后方可上报。; ;;一、资金账户开户流程（七）;;二、三方存管开户流程;三、变更资金账户资料业务流程（一）;三、变更资金账户资料业务流程（二）;（1）客户普通信息直接由柜员在新一代交易系统修改。 （2）三方存管客户重要信息在新一代交易系统修改后需要向银行发送三方存管账户资料变更通知，但在此项业务前客户需要先至银行柜台修改银行结算账户信息。 使用菜单： 账户—三方存管—三方存管资料修改;2、修改客户重要信息需更新客户影像资料 客户姓名、身份证号码或者机构营业执照、组织机构代码证等变更，需要及时更新客户影像资料，且客户新旧影像资料都需留存 。 使用菜单：账户－客户－客户影像维护－客户影像设置 详见《客户影像资料档案系统操作指引》 ;1、三方存管转账时间均为工作日的早8：30至16：00。 2、三方存管转账取款超过300万???需要营业部放开取款限额。 3、中行三方存管机构客户证券转银行时先到券商端预约，取得预约流水号，当天凭借预约流水号到银行端办理转账，第二天预约流水号即无效。 4、除建行、广发、光大以及平安银行外，其他银行证券转银行均需要校验资金密码。;五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程（一）;;1、如果客户是在公司内部同席位不同营业部间转移股份，需在“内部转托管”菜单上操作撤销指定交易与转托管。 2、如果客户决定仍留在原营业部，当天需在“证券内转取消”菜单上撤销已做的内转委托。 使用菜单：证券－内转及认领－证券内部转托管 证券－内转及认领－证券内转取消;3、如果客户从其他券商转托管到我公司某个营业部，出现错转托管到我公司其他席位的情况时，需要营业部在OA系统上提出申请并写明转错的席位号和需要转入的席位号及相关的情况说明 ，经过审批后由后台对转错的席位号进行处理操作 。 如果转错的席位与营业部所在席位属于不同节点柜台，营业部不需要做证券认领。 如果转错的席位与营业部所在席位属于相同节点柜台，那么后台处理完毕后由提出申请的营业部柜台主管做证券认领，客服经理复核操作。 使用菜单：证券－内转及认领－证券认领 ;七、三方存管客户资金账户销户流程（一）;1、“04发送利息通知” 为客户办理结息后，需要发送利息通知至银行，客户的全部资金包括利息方能全部转出至银行。 使用菜单：账户——三方存管——三方存管结息通知 2、“05当日客户将账户资金全部转出” 请先结息后，告知客户当日将账户资金全部转出至银行，以免第二天有转账流水无法进行三方存管销户，致使客户无法正常销户。 ;;九、质押式债券回购融资业务介绍（一）;2、质押式回购交易的特点： （1）国债回购交易按证券账户进行申报。 （2）债券回购交易实行质押库制度，投资者在进行回购融资前，必须首先申报足额的质押券，否则不能进行回购交易。 （3）当日购买的债券，当日可用于质押券申报；当日申报转回的债券，当日可以再次申报入库，也可以卖出。;3、申报 （1）质押券申报：质押券申报代码为“09****”，后四位为相应国债的后四位代码； “卖出”为提交质押券，“买入”为转回质押券。 （2）融资回购交易申报：融资回购交易代码为“204***”，交易方向为“买入”。 4、回购到期日，融资方可实现到期滚动续做，或者当日卖券偿还到期购回款。;十、单客户多存管银行业务介绍（一）;十、单客户多存