证券公司精品新代销金融产品管理规定讲解(ppt 79页).pptVIP

MYAO\Joe Steven\Presentationppt （五）关注要点 2.关于业务资格 申请材料目录： （一）申请表（格式文本附后） （二）股东（大）会关于变更业务范围的决议 （三）与申请增加业务有关的业务管理制度、合规管理制度和风险控制制度文本（涉及增加代销金融产品业务的，相关制度的内容应当涵盖委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理、资料保管、人员培训、客户回访、客户投诉和突发事件的处理等）。 （四）公司最近2年合规运行情况的说明 详细说明最近2年是否因违法违规行为受到处罚，最近1年是否被采取重大监管措施，是否因涉嫌违法违规正受到有关机关或者行业自律组织调查等情形。 MYAO\Joe Steven\Presentationppt （五）关注要点 2.关于业务资格 申请材料目录： （五）信息系统安全稳定运行情况的说明 详细说明信息系统是否安全稳定运行，最近1年是否发生事故及事故的后果与影响（涉及增加代销金融产品业务的，还需要说明是否需要与发行人建立代销金融产品业务相关的信息系统，如已建立，运行是否安全稳定）等。 （六）公司现有业务经营管理情况的说明 （七）中国证监会要求提交的其他材料。 MYAO\Joe Steven\Presentationppt （五）关注要点 2.关于业务资格 审核期限：自受理之日起45个工作日。 获得业务资格后，即可代销所有允许代销的金融产品，不分种类。 不做试点安排。 MYAO\Joe Steven\Presentationppt （五）关注要点 3.关于代销产品的范围 第四条 证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。 关注要点：境内发行、国家有关部门或其授权机构、批准或备案的证明 MYAO\Joe Steven\Presentationppt （五）关注要点 3.关于代销产品的范围 境内发行，是国家有关部门或其售前机构明确该金融产品可在国内发行。 国家有关部门或其授权机构不包括地方各级政府或者政府部门。 批准或备案，合理确认即可，无须取得批准文件。 MYAO\Joe Steven\Presentationppt （五）关注要点 4.关于基本原则 第三条 证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。 关注要点：避免利益冲突要求 例子：证券公司在同时销售自有产品及外部产品时可能有利益冲突，应该如何处理？ MYAO\Joe Steven\Presentationppt （五）关注要点 4.关于基本原则 避免利益冲突，既要避免证券公司与客户的利益冲突，也要避免代销活动中证券公司不同部门，不同人员间的利益冲突等。 配套通知：证券公司的尽职调查、产品筛查与产品销售活动应当相互独立。 MYAO\Joe Steven\Presentationppt （五）关注要点 5.关于集中统一管理 第六条第一款 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。 关注要点：集中统一管理要求 证券公司应当集中进行委托人资格审查、金融产品审慎调查、风险类别划分和选择，统一与委托人签署代销合同，统一制作产品宣传推介材料 MYAO\Joe Steven\Presentationppt （五）关注要点 6.关于委托人资格审查 第七条 接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。 配套通知：不得代销不具备主体资格条件的发行人发行的金融产品。 金融产品的发行人是风险的重要来源， 关注要点：可以委托第三方，但责任并不转移 MYAO\Joe Steven\Presentationppt （五）关注要点 7.关于审慎选择