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CFP、RFP、FChFP、AFP全解读 香港: 目前香港的财务策划行业内，有三个不同的职业资格，分别为CFP（Certified　Financial　Planner）、RFP（Registered　Financial　Planner）及FChFP（特许财务策划师）。CFP是由国际CFP标准委员会推出的一项国际标准考试认证，在国际上有较高的认可度。 　　而RFP是由香港注册财务策划师协会认定的资质，不同地方则采用评审方式来互相承认。 　　FChFP是亚太区财务服务联会(APLIC)十一个成员国家及地区(包括：澳大利亚、新西兰、中国香港、日本、中国台湾、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度)共同认可的专业资格。　 国内: 国家劳动和社会保障部颁发的《中华人民共和国投资理财师职业资格证书》，中国金融理财师标准委员会组织的金融理财师（AFP）资格认证，以及由香港注册财务策划师协会与内地高校合作的注册财务策划师（RFP）认证。 注:关注金融理财的有志之士可到以下做更详细的了解: 三大认证资格诞生理财师:/bbs/read.php?tid=1087&fpage=1 香港理财市场:/bbs/read.php?tid=1085&fpage=1 CFP在中国?? 中国CFP第一站?? 考AFP与CFP的看过来 中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner?，以下简称CFP）认证制度.中国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。 按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。 中国金融理财标准委员会成立之后，在研究了18个国际CFP组织正式成员国家/地区的CFP培训经验，特别是美国、加拿大、澳大利亚、日本、台湾和香港的CFP培训经验的基础上，根据中国的实际情况，开发了一套结合国际化和本土化，兼顾现实性和前瞻性，包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务及遗产筹划等五个模块共计240学时的金融理财师培训体系。经过委员会讨论通过，将其确定为金融理财师资格认证“4E”标准中的教育标准，相应的包括5个模块的资格考试时间定为10小时。 第一批AFP学员培训和考试完毕后，中国金融理财标准委员会就其原有的AFP和CFP资格认证体系，与国际CFP组织及其采用多级制的澳大利亚、新加坡、日本、韩国等正式成员进行了充分交流和重新探讨。在广泛征求各大参训金融机构和学员的意见，并到上海、南京和杭州等地进行实地调研的基础上，组织来自加拿大麦吉尔大学、台湾金融研训院、中国人民银行研究生部、北京大学、清华大学的知名学者，和来自金融理财领域的资深专家进行了5次正式论证，最终提出了对之前所制定的AFP资格认证标准和未来将进行的CFP资格认证标准的调整方案（请参阅中国金融理财标准委员会两级资格认证体系示意图）。 金融理财师认证体系调整的原则和精神如下： 一、关于AFP资格与CFP资格的定位 按照国际经验，AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别，原因是： 1) 国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的CFP； 2) AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化； 3) 国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人 数之间应当保持一定的差距； 4) 在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。 二、关于AFP与CFP培训标准的定位 AFP培训为CFP培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。 通过培训，学员应该能够： ü 成为具备AFP持照水准的中国本土化金融理财师； ü 了解现代金融理财理论； ü 基本掌握各项理财工具； ü 具备为客户服务的基本技能； ü 具有崇高的金融理财职业道德； ü 通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》，从而满足参加AFP资格考试的要求；获得AFP资格并参加高级理财培训课程结业后，可申请参加CFP资格考试。 在完成AFP培训后，学员可