人寿财产保险股份有限公司大项目展业基金管理办法.docxVIP

办法则目业务团队，主要用于支持业务质量良好、成功可 办法 则 目业务团队，主要用于支持业务质量良好、成功可能性大的重要客户 业务、大项目业务的展业活动。 根据分公司申请项目的执行情况确定。 申请的初审、基金使用情况的跟踪、最终使用情况的确认等。 相关规章制度，遵循诚实申请、公正受理、科学管理、择优支持、公 开透明、专款专用、追踪问效的原则。 请 ⅩⅩ人寿财产保险股份有限公司大项目展业基金管理 第一章 总 第一条 为促进业务发展，提高市场竞争力，降低市场营销、业务 拓展部门的展业风险，根据《关于加快业务发展的若干业务财务政策》 ，建立“大项目展业基金”（以下简称“基金”）并制定本管理办法 （以下简称“本办法”）。 第二条 本基金面向总公司以及各分公司的大项目业务部门、大项 第三条 本办法所称重要客户、大项目业务，是指预计保费收入在 200 万元以上、年底有保费入账，业务质量较好的保险项目。 第四条 基金列入公司总部专项费用预算，最终列支项目由总公司 第五条 总公司大项目业务部负责基金的日常管理工作，包括基金 第六条 基金的管理和使用需遵守国家有关法律、行政法规和公司 第二章 申 份有限公司各分公司为进行重要客户、大项目业务的展 份有限公司各分公司为进行重要客户、大项目业务的展业工作，向总 公司提出请求，以期获得基金的支持的申请行为。 法律法规和产业政策；境外项目必须符合所在国法律与国际法准则， 不危害国家主权、安全和公共利益。 有足够的时间和精力从事展业工作。 业进度安排等。申请单位必须认真撰写申请材料，保证申请材料的真 实性。 不得超过该标准。 批 请材料，按照规定予以审查、批复并备案的管理行为。 负责审批的部门必须认真审核申请材料内容的真实性和使用预算的 合理性，根据业务的合理性、可行性等进行综合考察，提高风险基金 使用效益，尽量规避成本风险。 第七条 本办法中的申请是指具有经营资格的ⅩⅩ人寿财产保险股 第八条 申请基金支持的境内重要客户、大项目业务必须符合国家 第九条 分公司在申请基金时必须明确基金支持项目的负责人。该 负责人必须为所申请业务的实际负责人, 承担项目的日常管理工作， 第十条 申请时必须以书面形式向总公司提交《大项目展业基金申 请表》及相关业务背景介绍、业务风险分析报告、基金使用计划、展 基金的支持标准为所申请业务预计保费收入的 2％，各分公司申请 第三章 审 第十一条 审批是指总公司相关部门对分公司以书面形式提交的申 提出支持金额的建议，提交总公司财务部审核。总公司财 提出支持金额的建议，提交总公司财务部审核。总公司财务部审核通 过后，报送主管副总裁批准。 立项，并建立该基金项目的档案，定期跟踪使用情况和效果。 （一）申请者不具备申请资格； （二）申请手续不完备或申请材料不符合要求； （三）申请业务主体内容不符合基金资助范围或申请经费超出基金 项目资助能力； （四）申请分公司以往风险基金资助项目执行不力。 理 务而发生的展业费用，包括招待费、宣传费、会议费以及其他事先经 总公司同意的费用。 使用基金，随时上报项目进展情况和基金使用情况，年底将当年所有 基金申请项目的进展情况和基金使用结果汇总上报总公司大项目业务 部，大项目业务部根据上报的项目情况提出评估意见提交总公司财务 部。 如果已获批准立项的基金项目年底没有实际保费收入，则按照基金 实际已使用情况，在基金申请的核准金额内调增该申请分公司当年费 第十二条 对于符合基金支持条件的申请，由总公司大项目业务部 第十三条 基金申请批准后，由大项目部对该业务的展业基金进行 第十四条 有下列情况之一者，不予评审和审批： 第四章 管 第十五条 基金的使用范围为符合本办法第六条规定的申请项目业 第十六条 基金申请项目正式立项后，申请单位在获批准的额度内 用指标，利润考核指标一并做出相应调整；如果申请基 用指标，利润考核指标一并做出相应调整；如果申请基金项目年底有 实际保费收入，则该申请分公司当年费用考核指标和利润考核指标不 变。 督 行国家各项财务制度及公司的管理规定。 建立项目跟踪反馈制度，及时处理和纠正项目基金使用中的问题，重 大事项要及时向总公司大项目业务部报告。 关财务会计制度，并积极配合有关部门进行监督检查。 使用情况报送总公司大项目业务部。项目终了后，应当向总公司大项 目业务部提交基金使用的总结分析报告。 （一）申请基金的项目计划的执行情况； （二）基金使用情况，包括详细用途、去向、经办人、审批人等。 对基金使用情况进行监督检查时，财务、审计等部门应当给予必要 支持。 发现，按照申请基金获得批准额度的双倍金额扣罚分公司考核费用。 第五章 监 第十七条 总公司大项目业务部负责建立监督、检查制度，严格执 第十八条 各申请分公司应当建立基金使用管理的监督约束机制