金融法规与案例教学PPT作者朱明主编情境一.pdfVIP

情境一 人民币管理纠纷 学习目标： 能依据《刑法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、 《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》、《人民币管理条例》、 《人民币图样使用管理办法》和《经营、装帧流通人民币管理办法》 相关规定正确处理人民币假币（变造币）收缴的争议；能按《残缺 人民币兑换办法》正确处理兑换残缺人民币争议；能正确处理毁损 人民币纠纷；能理解掌握相关的人民币管理法律法规；了解人民币 的发行、回笼管理规定；提高学生人民币争议处理的能力。 子情境一 假币纠纷 能力目标： 能根据法律相关规定正确处理人民币假币（变造币）争议；掌 握人民币假币（变造币）管理重点法规；掌握人民币图样使用以及 人民币经营、装帧重点法规。 任务一 处理收缴假币和假币取款纠纷 活动一 处理收缴假币纠纷 K知识准备 1.假币收缴机构及收缴人员资格 2.假币收缴程序 3.被收缴人的权利保障 4.假币人民币收缴违规处罚相关规定 任务一 处理收缴假币和假币取款纠纷 C案例讨论 案例1‐1 霍某于2005年2月4 日中午到招商银行北京分行东方广场支行 （以下简称“招行东方广场支行” ）处存款。银行工作人员李某在收取 存款时发现其中一张1999年版、冠字号码为GB0980301、票面金额为 100元的人民币为假币，当即告知了霍某，并将该币交由在其邻侧工作 的另一工作人员苏某复核确认。经苏某复核确认后，李某分别在该币 正面水印窗和背面中间位置处加盖了“假币” 印章，并向霍某出具了“假 币收缴凭证” ，同时告知霍某如对收缴假币有异议，可在3个工作日内 向中国人民银行或中国人民银行授权的中国工商银行、中国农业银行、 中国银行、中国建设银行申请鉴定。霍某在该凭证“持有人签字”处签 名。2月6 日，霍某向招行东方广场支行提出鉴定申请，招行遂委托有 鉴定权的中国建设银行东四支行（以下简称“建行东四支行” ）进行鉴 定。2月8 日，经鉴定为假币后，建行东四支行将其予以没收，并出具 了有持币人为霍某、伪（变）造币字头号码为GB0980301等要素的中国 建设银行“发现伪（变）造币没收证明单” 。霍某不服，认为招行东方 广场支行在收缴时由一名员工办理，送鉴定时又没通知自己，其在收 缴及鉴定阶段皆有重大程序性错误，遂向北京市东城区人民法院提起 行政诉讼，请求法院依法撤销招行东方广场支行收缴行为及鉴定行为。 （资料来源：北京市东城区法院（2002 ）东行初字第52号判决书） 任务一 处理收缴假币和假币取款纠纷 Q 问题探究 根据《中华人民共和国人民币管理条例》第34条的规 定，招行东方广场支行具有在办理人民币存取款业务中发 现数量较少的伪造、变造的人民币时对其予以收缴的职权。 其工作人员在发现霍某持有的人民币为假币，又经另一工 作人员复核后当面予以收缴，加盖“假币” 印章，同时向霍 某出具由中国人民银行统一印制的收缴凭证，并告知霍某 可以向有权机构申请鉴定，该行为符合上述法规规定。霍 某认为招行东方广场支行的收缴行为违反法定程序的诉讼 请求缺乏事实依据，法院不予支持。而目前国家对假币的 鉴定办法尚无明文规定，故霍某认为招行东方广场支行自 行委托有关机构鉴定属鉴定程序违法，是缺乏法律依据的。 任务一 处理收缴假币和假币取款纠纷 A能力训练 案例1‐2  2005年11月，一名公司职员到某家 银行存款，工作人员收讫后称，其中一张系假 币，并拿着该币到内室让另一位同事给开具了一 张该银行自制的“假票变造币没收讫” ，将假币没 收。该储户对此行为提出质疑，并诉至法院。 问题：该案中，银行工作人员在收缴假币的 过程中存在哪些违规之处？ 任务一 处理收缴假币和假币取款纠纷 活动二 处理假币取款纠纷 K知识准备 C案例讨论 Q 问题探究 A 能力训练 (1)讨论：在银行自动取款机取出假币如何处理？ (2)没收人民币假币相关凭证的填写及假币的识别。 任务一