银行资产托管部资产托管业务发展与创新.pptVIP

;目　　录　　;资产托管业务概述;资产托管业务发展概况;二、发展特点 1. 产品种类日益丰富 随着产品创新活动日趋活跃，托管产品领域由封闭式基金发展至涵盖所有资产管理领域，产品类型由批发式（公募基金） 扩展到各类灵活定制式产品。 ; 二、发展特点 2. 业务规模快速增长 伴随经济的快速发展和证券市场的改革创新，全行业资产托管规模迅猛增长，由1998年末的100亿元（工商银行60亿元），增长至2012年末的22万亿元（工商银行近4万亿元），托管规模是起步时的2000倍。 ;托管服务; 二、发展特点 4. 网络建设步伐加快 我国资产托管业务由最初总行直营的管理模式，构建起了包括总部、分部、分行、海外机构四个部分在内的托管网络。 目前，工商银行已建成以总行为龙头、分部为骨干、分行为基础、海外窗口为补充的资产托管业务组织管理体系。同时通过与境外全球托管银行建立主次托管关系，并积极培育本行境外分支机构开展托管业务，建设亚洲、美洲、欧洲三大托管中心的战略布局日渐成型。 ;目　　录　　; 一、监管机构和行业自律组织 1. 监管机构 随着托管产品种类的增加，资产托管业务的监管机构数量也处于不断增加的过程中。目前，商业银行资产托管业务的监管机构主要包括： ; 2.行业自律组织 商业银行资产托管业务的行业自律组织主要包括： ; 二、监管内容 商业银行资产托管业务既是各个监管机构的监管对象，也是监管机构对各领域投资产品和机构实施监管的手段。各类监管机构依据本行业的法律法规对资产托管业务实施监督管理。 资产托管业务监管的内容主要分为两个部分： （1）资格管理，又称为市场准入管理。各类监管机构依据相关的法律法规，对商业银行从事特定领域和产品的资产托管业务规定相应的准入条件。这些条件主要包括资本实力、机构设置、人员配备、场地系统、风险控制等。资格管理的方式，依据业务的风险和复杂程度，具体可分为审批制和备案制两种。 （2）日常监管。主要体现在两个方面，一是对托管银行业务开展情况和托管职责履行情况的持续性监管；二是对托管银行中高级管理人员从业资格的监管，包括资格认定、谈话制度、后续教育等。; 三、监管法规 1. 证券投资基金托管 ; 三、监管法规 2. 保险资产托管 ; 三、监管法规 3. 企业年金基金、养老金产品托管 ; 三、监管法规 4. 信托资产托管 ; 三、监管法规 5. 证券公司客户资产管理托管 ; 三、监管法规 6. QFII托管 ; 四、资产托管业务重点新规解读 下一阶段，监管机构将在加强监管的同时放松管制，加大产品创新与政策支持力度，托管银行机遇与挑战并存。 ;新修订的《基金法》将非公开募集基金纳入监管范围，允许在基金业协会注册、符合一定条件的私募证券基金管理机构开展公墓基金管理业务， ——相关文件设定，有资格发行公墓产品的私募基金，需成立3年以上，注册资本不少于1000万元，管理规模不低于20亿元等； ——目前基金业协会的入会门槛20亿元，将来这一门槛有望降低。;《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法（征求意见稿）》，规定公开募集基金的基金管理人和基金托管人应分别从管理费收入和托管费收入中计提风险准备金。;《证券投资基金托管业务管理办法（征求意见稿）》，进一步完善托管资格准入条件，强调托管独立性与专业性要求。;人社部将出台《关于企业年金投资管理人发行养老金产品等有关问题的通知》，发行标准养老金产品，扩大年金投资范围。;监管机构进一步放松对QFII的申请限制，扩大RQFII试点机构类型、放宽投资范围限制，简化申请流程；逐步增加QFII、RQFII等产品的投资额度， QFII投资额度扩容至800亿美元；RQFII额度扩容至2700亿人民币。;证监会发布《期货公司资产管理业务试点办法》，放开期货公司开展资产管理业务。;目　　录　　;资产托管服务内容;资产托管服务内容;中国工商银行; 投资组合的清算——银行间市场交易清算;资产托管服务内容;资产托管服务内容;资产托管服务内容;资产托管服务内容;资产托管服务内容;