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理财产品销售话术
本文有 肖晨 591 转载整理阅读推荐
1.客户:不做投资
顾问: 是吗?请问, 您平时怎么打理您的生活之外的资金呢?是做银行理财,还是基金、股
票呢?
现在把钱存银行,一年才两个点左右利率也低;炒股吧, 自己花费好多精力, 还提心吊
胆的;炒楼,现在国家调控太严了,投资者都在逃出来。
现在很多家庭对投资产品都不是很了解, 一般只知道炒楼、炒股、 买基金。我们这里许
多客户也是这样的, 有些之前都没听说过信托产品,但是,一旦了解了, 都觉得收益率比银
行存款要高出一些,而且按期支付收益,是非常有保障的。另外,还有阳光私募基金,操作
灵活,一般收益率要比公募基金要高很多地, 业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻
番。
很多客户都有自己买股票地,我们自己也有做。但是,股票投资毕竟风险比较大, 而且
要投入较多的时间及精力。 长期的收益很难持续保持, 我们需要做合理的理财规划。 您有没
有考虑选择投资信托理财 ……
2. 客户:都放在银行
顾问:您资金都放在银行,最主要是因为银行安全吧。其实,一些理财产品,比如信托
理财产品,也是非常安全的, 所有的信托理财产品都实现了收益。 我们作为第三方理财公司,
既不接触您的资金, 也不收取您的费用。 合同是您与信托公司签, 资金直接打到信托公司账
户。
现在物价那么高, 通货膨胀这么严重, 您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品, 在
获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
3. 客户:信托是什么东东
顾问: 信托产品, 一般都是投资于政府基础设施、 房地产、 实体企业等, 有抵押、 担保、
质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财,看市场行情和操作水平,没
有安全保障措施。 信托产品都有严格的风险控制措施, 用项目的收益进行保障。 即使项目真
的出现了风险, 还有那些抵押物、担保人来承担, 本金和收益都是有安全的。信托公司基本
都是政府控投的金融机构, 管理的资产一般有几百个亿人民币。 从信托产品的历史来看, 信
托公司都是按期兑付本金和收益的。
4. 客户: PE 与基金有什么区别
顾问:股权投资基金与普通基金一样, 都具有 集中资金、 专业投资、 分散风险 的特点。
不同的是,普通基金投资的是上市公司的股票,股权投资基金是投资的未上市公司的股权,
说得通俗点,就是 原始股 ,通过上市获取回报。风险投资、创业投资都是股权投资。这些
股权投资后,上市的收益非常高,一般都有 10 倍以上的收益,有的甚至有上百倍的收益。
5. 客户:投连险是什么意思
顾问:投连险,顾名思义,就是投资连接保险,投资功能占 80% 以上,保险功能为附
带的。 投连险, 投资的是精选的多个基金,按照收益风险不同配置多个账户。由于目前基金
各类很多, 大部分业绩非常一般,好基金非常少, 如华夏大盘基金,普通投资者很难能选到
好基金,而且最好的基金一般投资者很难买到。
客户的拒绝,如何回答:
1.忙,不方便
A. 好的,那您先忙,我改天再联系您,您看您什么时候比较方便。我一会会先将信息发
送到您手机里
B.那打扰了,祝您工作愉快,我改天再联系您,您看您什么时候比较方便?
2. 没钱,没兴趣
A. 其实投资理财并不是有钱人的专利,面对通货膨胀,谁都不愿意放在银行里面贬值,
相信您也是一样希望增长财富,
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