XX证券公司 一站式开户业务流程（普通客户）.docVIP

04-01 一站式开户流程（普通客户） 一、版本信息 V2.0.4 修订日期：2019.05 二、业务简述 2.1 通过统一账户平台系统为个人、法人机构客户、合伙企业（创投企业）、私募基金管理人开立适用于A股、基金、债券等交易的人民币账户（客户账户、资产账户、证券账户、基金账户、三方存管账户等）。 2.2 通过统一账户平台系统为个人、机构客户开立适用于B股交易的外币各类账户。 2.3 通过一站式开户业务菜单，系统自动完成一码通账户、证券账户、开放式基金账户、三方存管或外币转账账户、资金账户、客户代码的开立及上海证券账户指定交易等。 2.4 与客户签署开户代理协议、投资顾问业务服务协议以及相关风险揭示书。 2.5 通过统一账户平台系统进行各类账户业务操作后，系统自动实时同步到集中交易系统，并通过集中交易系统完成相应属于本系统的业务指令操作。如三方存管账户开户、外币银证转账开户、指定交易，开放式基金账户开户等。 2.6 一站式开户采用任务流的形式，根据客户需要开立资金账户。 三、操作平台、工具 3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统。 3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、摄像头、多易拍扫描设备。 四、适用表格、协议、凭证 4.1《证券账户开立申请表》（自然人/机构）。 4.2《自然人开户信息表及风险承受能力评估问卷》。 4.3《证券交易账户开户资料册》（个人/机构）。 4.4《证券投资顾问服务协议》、《投资顾问服务业务风险揭示》。 4.5《三方存管协议书》。 五、权限管理和风险控制 5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。 5.2 赋权级别：总部赋权。 5.3 复核级别：营业部复核。 5.4 风险控制要点： 5.4.1 受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。 5.4.2 在受理机构客户和自然人客户委托他人代理开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证或认证的授权委托文件。 5.4.3 在客户账户开立前，指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字，按规定履行投资者教育职责。客户委托他人代理开户的，投资者教育工作的对象应为代理人。 5.4.4 在客户账户开立前，按照规定了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存。 5.4.5 应当采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核。校验同一客户不同账户的名称、证件类型、证件号码等关键信息，确保账户实名对应且信息一致。在验证客户身份、与客户签署开户相关协议、审核客户资料合格后，方可为客户开立资金账户及对应的其他账户，并按规定为客户办理客户交易结算资金存管手续。 5.4.6 按照《经纪业务钱工作操作细则》的要求履行客户身份识别、洗钱风险等级评测等反洗钱职责。 5.4.7 公司统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在账户交易功能开通前完成回访，并以适当方式予以留痕。回访内容包括但不限于： （1）确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应确认代理人身份及代理权限； （2）确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款； （3）确认客户开户为其真实意愿； （4）提醒客户自行设置和妥善保管密码； （5）确认客户开户方式。 5.4.8 及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质或者电子档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。 5.4.9 不得设立非法经营网点办理开户业务。 5.4.10 新开账户风险因素选项的“合格账户”、“准合格账户”为账户开立完成的标志，以此标志作为是否进行客户回访、账户检查等后续工作的判定依据。开户相关工作未完成的账户不应勾选该标志。营业部开户模板参数设置中，风险因素选项不应有 “合格账户”、“准合格账户”。 5.4.11 客户开户完成后，呼叫中心首次回访失败，营业部应查明原因并予以妥善处理，具备再次回访的条件后，应增加风险要素“二次回访”标示，作为呼叫中心进行二次回访的判断标志。二次回访失败的客户账户，呼叫中心不再进行回访激活。 5.4.12 如因客户手机号填写错误导致的呼叫中心回访首次失败的，除为客户通过普通资料修改更正手机号外，还应在备注信息栏增加客户更正后的正确手机号。 六、操作流程和步骤 6.1 客户身份识别及证券账户开户情况检查： （1）柜台业务岗参照《13-04 客户身份识别及资料审核流程》要求对客户进行身份识别，审核客户开户资格，为符合开户条件的投资者开立相应的账户。公安部身份信息核查操作菜单：“账户管理--客户管理--客户属性管理--公安部联网校验”。 （2）客户证