XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程.docVIP

PAGE 12 附件 XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程 总 则 为规范XX银行重要空白凭证调缴管理，防范业务风险，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》、《XX银行重要空白凭证及有价单证管理办法》及相关规定，制定本操作规程。 本操作规程所称重要空白凭证是指无面额经各营业机构柜面或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，包括：存单、存折、支票、汇票、银行卡等。 本操作规程所称重要空白凭证调缴是指各级重要空白凭证管理部门和营业机构对重要空白凭证的购入、下拨、领用及上缴等具体业务操作流程。 本操作规程适用于XX银行各级会计结算管理部门、各分行清算中心及营业机构。 基本规定 总行根据业务需要，负责招标订购全行通用的重要空白凭证；各分行根据本行特殊业务需要可单独订制本行需要的重要空白凭证，但需由总行会计结算部进行系统验收测试后，按本规程进行管理和操作。 重要空白凭证应全部纳入综合业务系统管理，无特殊原因不得进行手工登记管理。 各级机构未随现金款车运送空白凭证时，应严格执行双人办理、双人押运制度，不得委托他人捎带，押运途中不得兼办其他事项，以确保凭证安全。 各级机构库管员（含柜员）收到重要空白凭证实物后，必须于收到当日及时进行实物入库和系统录入登记，实物交接及入库必须在监控器下进行。 分行需设置单独专用库房存放重要空白凭证；一级支行和二级支行可以设置重要空白凭证专用库房，也可以将重要空白凭证放置于保险柜中或封包随现金款包运送，但不得使用安全性能较低的铁皮柜等保管重要空白凭证。 重要空白凭证库房或保险柜必须双人管理，且库房和保险柜放置处必须安装全方位无死角监控录像。 各级营业机构到上级重要空白凭证管理部门领用凭证实物（随现金款车运送除外），领用人员实行报备制度，报备人员不得超过四人，报备人员备案表（见附件1）需经主管行长签字后以扫描件形式上报上级凭证管理部门。如报备人员发生变动，需提前上报变更报备人员。每次领用重要空白凭证必须为报备人员中的双人，持介绍信或空白凭证领用单及本人有效身份证件，并且其中一人必须为会计结算条线人员。 各级机构向下级机构下拨或柜员经办业务付出重要空白凭证时，同种凭证应按凭证号码顺序付出并从最小号码开始使用，无特殊情况不得跳号付出。 操作流程 重要空白凭证订购 总行重要空白凭证管理人员，对总行统一订购的重要空白凭证（以下简称“凭证”），应随时掌握印制厂家的库存情况及分行凭证需求量，保证各分行正常领用。 各分行凭证管理人员，应随时掌握本行凭证库存情况及各营业机构的凭证需求量。分行需订购凭证时，应向总行重要空白凭证管理部门提出书面申请，填报《重要空白凭证订购申请表》（见附件2），列明需订购凭证的名称、数量及其他要求，书面申请需加盖分行申请部门公章后，将扫描件发给总行相关部门凭证管理人员，总行相关部门与印制厂家联系统一订购。 各分行自行订制的凭证，应遵循本操作规程。 分行领用凭证 分行订购凭证区分对公类凭证和个人类凭证两种方式。 对公类凭证。 由总行订购对公类凭证的分行，每年2月末和8月末由会计结算部将所辖机构半年需求量计划以书面形式上报总行会计结算部。总行根据各行的需求计划统一进行订购后，由各分行派已在总行备案的2名工作人员出具介绍信、有效身份证件按总行通知的指定地点和时间，一次性领用并入库。 在当地人民银行订购对公类凭证的分行，应按照当地人民银行的规定执行。 个人类凭证。各分行按照所辖营业机构的凭证用量，随时（借记卡、U盾需提前1个月）向总行重要空白凭证管理部门申请订购凭证种类和数量（分行应综合考虑本行凭证用量情况，库存存量原则上不得超过一个季度使用量），由总行通知印制厂家向分行发送。 分行接收凭证 分行领用人员与运送厂家当面核对发货清单入库单据中填写的各类凭证起止号码与粘附于凭证箱上封签中注明的凭证种类起止号码是否相符，并检查凭证包装是否完好、无任何破损痕迹。无误后由其中一名库管员在发货清单入库单据上签收，一联交给印制厂家，另一联留存（总行统一接收时由总行签收，原件及分行出具的介绍信总行留存，分行留存复印件）。如外箱包装存在破损严重，并且有重新封箱现象的不得接收，需退回印制厂家。 各分行在接收对公类凭证当日必须将凭证运回本分行凭证库房，为保证运送安全，原则上应使用专用运钞车装运凭证，也可根据领用数量合理安排运送车辆，对领用不足箱的凭证，需用款包封装完好。 凭证入库 凭证实物入库时，应按凭证种类和号码顺序进行摆放。库管员收妥凭证后于接收凭证当日登录综合业务系统，根据发货清单入库单据，选择凭证购入交易，录入接收的凭证类型、数量及号码等信息，经审批人员核对无误后进行系统提交，打印业务通知单加盖业务讫章，发货清单入库单据做业务通知单附件随当日业务传票扫描后装订。 营业机构领用凭证 营业机构领用