XX银行柜面综合业务系统柜员管理办法.docVIP

PAGE 7 - XX银行柜面综合业务系统柜员管理办法 总 则 为规范柜面综合业务系统柜员（以下简称柜员）的操作和管理，明确柜员职责与权限，达到优化劳动组合，简化操作环节，提高工作效率，改善服务质量，加强内部管理和风险防范，现结合我行实际情况，制定本办法。 本办法所称柜员是指凡在柜面综合业务系统中拥有一定权限直接和间接为客户提供服务的各类操作人员和管理人员，包括业务柜员、非业务柜员、管理柜员和审批人员。 本办法适用于XX银行各营业网点及使用柜面综合业务系统的各业务管理部门。 基本规定 柜员应热爱本职工作，工作责任心强，廉洁奉公，忠于职守，具有良好的职业道德,熟练掌握各项内部管理制度和业务操作规程，能够坚持按制度办事。 业务柜员上岗前，应进行全面业务培训，保证柜员能够熟练掌握各项业务知识和操作技能，为客户提供优质、高效的服务。 审批人员应在柜面综合业务系统中设置与其管理职务、级别相对应的权限，行使会计业务审批和管理的权限。 柜员操作代码由各层级管理柜员在综合业务系统柜员管理模块审批确认后，由系统自动生成柜员操作代码。每个柜员只能拥有一个操作代码，操作代码必须由柜员本人使用，不得交与他人使用，日间临时离岗须锁屏或退出系统，严禁串用或混用操作代码。 柜员角色变更必须由管理柜员在综合业务系统柜员管理模块进行调整后生效（库管员除外），每个营业网点每日只能有一个柜员添加一个临时库管员附加角色。 柜员登录系统原则上使用指纹登录方式，对于指纹采集不成功等特殊情况可使用密码登录，但需报总行备案。 柜员角色及职责 综合业务系统柜员角色分为业务柜员、非业务柜员、管理柜员和审批人员。 业务柜员是指在综合业务系统具有业务操作权限，直接或间接为客户办理业务的操作人员。业务柜员分为对公低柜柜员、对私低柜柜员、综合柜员及库管员等，由能够熟练掌握各项业务知识和操作技能并且取得上岗资格的人员担任。 对公低柜柜员是指在营业网点敞开式办公区办理对公客户的开户、转账存取款、汇款、支付结算等业务。 对私低柜柜员是指在营业网点敞开式办公区办理对私的零余额开户、转账、特殊业务及销售理财、保险、基金等业务。 综合柜员是指在营业网点封闭式办公区办理对公、对私及其他各种现金和非现金等业务。 库管员是指营业网点在封闭式办公区和各分行清算中心设置的现金和凭证管理人员。各营业网点可设置专职库管员，也可设置临时库管员，但分行清算中心必须设置专职库管员。 非业务柜员是指在综合业务系统只具有业务查询权限，不能经办柜面业务的人员。非业务柜员需经柜员所在部门有权人批准的指定人员担任。 管理柜员是指在综合业务系统柜员管理模块中负责对综合业务系统柜员进行操作代码的设置、调整及指纹采集的人员。管理柜员分为总行、分行、支行、网点四个级别。 总、分行级管理柜员。总、分行级管理柜员分别由总、分行会计结算部门人员担任，每个部门至少设置2名管理柜员。 支行级管理柜员。支行管理柜员由支行会计结算部（未设会计结算部的由行使会计结算部管理职责的部门）人员担任。支行级管理柜员分两种情况进行设置，一种是只设置主管行长；另一种是除主管行长外，另外至少再设置2名管理柜员。 网点级管理柜员。网点级管理柜员由网点负责人担任（未设营业网点负责人的，可由网点授权员担任）。 除网点级管理柜员在柜员管理模块具有发起权外，其他级别人员均同时具有发起权和审核权，但不能对本人发起的业务进行审核。 审批人员是指对超出业务柜员权限的各项业务进行审批的人员。审批人员由能够熟练掌握各项业务知识和操作技能，并且具有相对应的业务资格等级的网点授权人员和网点负责人、支行会计部门主管、支行主管行长担任，行使其审批权限。 柜员职责 业务柜员负责在柜面综合业务系统中经办对公或对私客户各类业务，认真执行各项规章制度，规范业务操作，严格按规程处理业务。 非业务柜员负责在综合业务系统权限范围内的各项业务查询工作。 管理柜员负责在综合业务系统柜员管理模块发起柜员增减、柜员状态变更、角色调整及指纹的采集，并严格按照审批流程进行操作。 审批柜员负责对业务柜员在综合业务系统经办的特殊业务、大额交易进行业务审核和系统审批。 业务柜员的劳动组合方式 各分行应按照安全、高效、科学的原则，综合考虑营业网点的业务种类、人员素质、辅助设备、经营管理需要和经济环境等因素，将业务人员划分为可以办理综合业务和单项业务的柜员。 业务柜员的劳动组合分为综合柜员制和分柜制两种方式。 综合柜员制是指在柜员权限范围内，单人面向客户处理各类转账、现金及各类中间业务的组合形式。 分柜制柜员是指在柜员权限范围内，单人面向客户办理单项业务。如：对公低柜柜员只能办理对公非现金类业务。 各分支行根据营业网点自身的业务量分布、客户群体需求和内部柜面结构情况，可实行全部综合柜员制或