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可疑交易 可疑交易判别标准的补充 “短期”系指10个工作日以内，含10个工作日； “长期”系指1年以上； “大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的； “频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； “以上”，包括本数。 演示课件 演示课件 演示课件 演示课件 演示课件 演示课件 演示课件 保险公司反洗钱基础知识 保险公司反洗钱基础知识 洗钱和反洗钱 反洗钱法律法规 反洗钱监管 保险公司洗钱的形式 保险公司反洗钱义务 大额交易 可疑交易 客户身份识别 客户身份资料及交易记录保存 我司反洗钱机构设置 洗钱和反洗钱 洗 钱 洗钱，就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。 洗钱和反洗钱 洗钱的危害 “洗钱”是通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程，一方面，通过洗钱，有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹，得以“正当地享受”犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够“以合法掩护非法”，不断扩大犯罪势力。 洗钱和反洗钱 洗钱的危害 洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。