某某地区商业银行国际业务管理及管理知识办理.pptxVIP

第七章 【学习目的与要求】 通过本章学习，要求学生了解商业银行贸易结算业务和贸易融资业务的种类、程序；掌握外汇与汇率概念以及商业银行外汇买卖业务方式与程序；了解商业银行国际贷款的种类、特点。 【学习重点与难点】 重点是掌握信用证、国际保理两种结算业务的内涵及其程序；国际银团贷款特点、组织结构以及基本程序；外汇买卖业务方式与程序。难点是结合我国现状开展结算业务和外汇业务。【学习内容】第一节 国际贸易结算业务第二节 国际贸易融资业务第三节 外汇买卖业务第四节 国际贷款业务[导入案例] 间接套汇 下列三个外汇市场的汇率情况为： 伦敦外汇市场 1英镑= 1.6980美元 巴黎外汇市场 1英镑=９.676儿法郎 纽约外汇市场 1美元=5.7910法郎 如果银行计划以100万美元进行三地间的套汇，可采取如下方法操作：第一步，在纽约市场卖出100万美元，换回 579.1万法郎；第二步，在巴黎市场上以1英镑等于9.6762法郎的价格出售579.1万法郎，换回59.8480英磅,第三步,在伦敦市场上卖出59.8480英镑，收回美元 101.6220万，不计费用,通过三地套汇银行可获利101.6220-100=1.6220万美元。 第一节 国际贸易结算业务 一、汇款结算业务 汇款是由汇款人委托银行将款项交给收款人的一种结算方式。汇款的当事人有四个:汇款人、收款人或受益人、汇出行、汇入行。 （一）电汇 电汇是应汇款人的申请，由汇出行拍发加押电报或电传给其在国外的分行或代理行，指示其解付一定金额给收款人的一种结算方式。 （二）信汇 信汇是应汇款人的申请，由汇出行将信汇委托书和支付委托书邮寄给汇入行，授权其解付一定金额给收款人的一种汇款方式。 （三）票汇 票汇是汇出行应汇款人的申请，代汇款人开立以其分行或代理行为解付行的银行即期汇票，支付一定金额给收款人的一种付款方式。 二、托收结算业务 （一）托收结算方式的概念 托收结算方式是由卖方开立汇票，委托出口地银行通过其在国外的分行或代理行，向买方收取货款和劳务费用的一种结算方式。托收方式的当事人一般有四个：出票人、托收行或称寄单行、代收行、付款人。 （二）托收方式的种类 1.光票托收 2.跟单托收两种 三、信用证结算业务 （一）信用证的概念 信用证是银行根据进口商的申请，向出口商开立的一项附带有条件的银行付款保证的书面文件。 （二）信用证当事人及权力和义务 信用证方式有三个基本关系人：申请开证人、开证行、受益人。 （三）信用证业务程序 信用证业务的基本处理过程如下：1.申请开证。2.开立信用证。3.通知信用证。 4.议付及偿付。5.赎单提货。 四、国际保理 （一）国际保理的概念 国际保理是保理商为国际贸易赊销方式提供的将出口贸易融资、销售账务处理、收取应收帐款和买方信用担保融为一体的金融业务，这一业务又称为承购应收帐款，或保付代理。 （二）国际保理的种类 1.出口保理。 2.进口保理。 (三)国际保理的特点 1.从对买方信用的保证程度方面来看,国际保理介于以银行信用为基础的信用证方式和以商业信用为基础的汇款、托收方式之间。 2.从对贸易商品的控制方面来看，国际保理项下有两种情况分别与汇款、托收方式相同。 3.从费用支出的方面来看，国际保理一般只向出口商收费。 4.从国际贸易市场竞争方面来看，国际保理比信用证方式更能增强出口商的市场竞争能力。 (三) 国际保理的业务程序第二节 国际贸易融资业务 一、 出口信贷 出口信贷是一国的进出口银行和商业银行为扶植本国商品的对外输出向本国出口商或他国进口商提供的优惠性贷款。 （一）买方信贷 1.买方信贷概念及特点。买方信贷是出口国银行直接向进口商或进口商的银行提供的贷款，用于向出口商支付货款。 2.买方信贷的操作。 买方信贷按贷款人分为直接贷给进口商和贷给进口商银行两种方式操作。 （二）卖方信贷 1.卖方信贷的概念——卖方信贷是出口国银行向出口商提供贷款，主要是解决出口商在出口经营中资金周转所遇到的困难。 2.卖方信贷的操作 二、混合贷款 混合贷款是出口国官方出面专门从预算中拿出一笔资金作为政府贷款同出口信贷混合使用，以满足进口商支付货款和出口商资金周转需要。 混合贷款具有如下主要特点： 1.利率水平通常较出口信贷利率低。 2.混合贷款的比例可达到贸易合同总价的100％即可用政府贷款部分来支付15％的现汇付款。 3.混合贷款因含有政府赠与成份。 4.混合贷款的具体形式多样。 三、福费廷 （一）福费廷业务的定义 福费廷是指在延期付款的大型设备贸易中，出口商把经进口商承兑的、进口商所在地银行担保、期限在半年以上至5年和６年的远期汇票,无追索权地出售给出口商所在地的金融机构,以提前取得现款。 （二）福费廷业务的主要内容及处理程序 （