消费分级证券投资基金年度报告书.docxVIP

银华消费主题分级混合型证券投资基金 2016 年年度报告摘要 2016 年 12 月 31 日 基金管理人：银华基金管理股份有限公司基金托管人：中国建设银行股份有限公司送出日期：2017 年 3 月 31 日 银华消费分级混合 2016 银华消费分级混合 2016 年年度报告摘要 第 第 PAGE 17 页 共 48 页 §1 重要提示 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 3 月 29 日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书及其更新。 本年度报告摘要摘自年度报告正文,投资者欲了解详细内容,应阅读年度报告正文。本报告财务资料已经审计。 本报告期自 2016 年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。 §2 基金简介 基金基本情况 基金名称 银华消费主题分级混合型证券投资基金 基金简称 银华消费分级混合 场内简称 消费分级 基金主代码 161818 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2011 年 9 月 28 日 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 报告期末基金份额总额 222,975,347.61 份 基金合同存续期 不定期 基金份额上市的证券交易所 深圳证券交易所 上市日期 2011-10-17 下属分级基金的基金简称 消费 A 消费 B 消费分级 下属分级基金的交易代码 150047 150048 161818 报告期末下属分级基金份额 总额 7,365,357.00 份 29,461,431.00 份 186,148,559.61 份 基金产品说明 投资目标 本基金主要投资于大消费行业中具有持续增长潜力的优质上市公司，以分享中国经济增长与结构转型带来的投资机会，追求超越 业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的中长期稳定增值。 投资策略 本基金在大类资产配置过程中，将优先考虑对于股票类资产的配置，在采取精选策略构造股票组合的基础上，将剩余资产配置于固定收益类和现金类等大类资产上。我国经济从投资拉动转向消费拉动是大势所趋。在这一过程中，我国居民收入水平持续提高， 各个消费子行业均受益于居民消费升级的大趋势。本基金将对经济转型过程及其带来的消费结构的变化趋势进行跟踪分析，不断发掘各个行业的投资机会。 本基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于大消费行业上市公司股票的资产不低于股票资产的 80%；权证投资比例范围为基金资产净值的 0-3%；现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。 业绩比较基准 中证内地消费主题指数收益率× 80%+ 中国债券总指数收益率 ×20%。 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金，属于较高预期风 险、较高预期收益的基金产品。从本基金所分离的两类基金份额 来看，消费 A 份额具有低风险、收益相对稳定的特征；消费 B 份 额具有高风险、高预期收益的特征。 下属分级基金的风险收益 特征 低风险、收益相对稳 定。 高风险、高预期收 益。 较高风险、较高预期 收益。 基金管理人和基金托管人 项目 基金管理人 基金托管人 名称 银华基金管理股份有限公司 中国建设银行股份有限公司 信息披露负责人 姓名 杨文辉 田青 联系电话 (010（010电子邮箱 yhjj@ tianqing1.zh@ 客户服务电话 4006783333,(010（010传真 (010（010信息披露方式 登载基金年度报告正文的管理人互联网网 址 基金年度报告备置地点 基金管理人及基金托管人办公地址 §3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 主要会计数据和财务指标 金额单位：人民币元 3.1.1 期间数据和指标 2016 年 2015 年 2014 年 本期已实现收益 -78,088,362.94 16,112,903.74 19,299,968.70 本期利润 -104,509,527.37 2