2017银行从业资格《个人理财》考试题库下载.pdfVIP

作者： ZHANGJIAN 仅供个人学习，勿做商业用途 2017 银行从业资格《个人理财》考试卷库 1、理财产品对应的由于信托财产变现不及时等原因造成理财产品不能按时支付 理财资金，理财期限将相应延长的风险是 ( ) A. 提前终止风险 B.销售风险 C.操作风险 D.延期风险 【正确答案】：D [ 解读] 延期风险，指理财产品对应的信托财产变现不及时等原凶造成理财 产品不能按时支付理财资金，理财期限将相应延长的风险。提前终止风险，指 如果在投资期内，如信托融资工程用款人提前全部或部分还款或者发生商业有 权提前终止理财产品，客户可能面临不能按预期期限取得预期收益的风险。销 售风险，指不实或夸大宣传、以模拟测算的收益替代预期收益、隐瞒市场重大 变化、营销人员素质不高等问题都有可能造成对投资者的误导和不当销售。操 作风险，指在办理理财业务的过程中所发生的不当操作导致的损失。文档收集 自网络，仅用于个人学习 2、关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是 ( ) A. 定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估 B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告 C. 只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制 D.应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律 风险、操作风险等的重要性 【正确答案】：C [ 解读] 商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降 低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立 个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机 1 / 24 制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人 理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。文档收集自网络，仅用于个人学习 3、商业银行对信用风险限额进行管理， ( ) 应当根据理财计划所涉及的交 易工具的实际结算方式计算。 A. 期权限额 B. 交易限额 C.结算信用风险限额 D.结算前信用风险限额 【正确答案】：C [ 解读] 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方 式计算。 4 、从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是 ( ) A. 具备相应的学历水平和工作经验 B. 具备相关监管部门要求的行业资格 C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性 D. 了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规，熟悉本行各项个人理 财业务的规定 【正确答案】：D [ 解读] 解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规和监管要求，熟悉本 行各项个人理财业务规章制度，这是从业人员依法合规为客户提供个人理财服 务的基本保障。文档收集自网络，仅用于个人学习 5、银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是 ( ) A. 不打听与自身工作无关的信息 B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责 C. 当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代 为保管 D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行 2 / 24 【正确答案】：C [ 解读] 从业人员应做到不打听与自身工作无关的信息，未经批准不为其他 岗位人员代为履 行职责或将本人工作委托他人代为履行。不违反 内部交易流 程及岗位职责管理规定将自己保管的 印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自 身职责