银行业典型案例学习心得体会（2020年整理）.pdfVIP

学 海 无 涯 银行从业人员规范学习心得体会 银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求 发展。但风险无处不在，近年来，国内外银行业因操作风险 导致重大资金损失的案件颇多，严重威胁银行和客户资金安 全，这些案件的共同特点之一，就是银行内控不健全，执行 不到位，缺乏应有的行为制约机制。因此，采取相应措施， 从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防 线。 经过此次培训学习，我找到了自我正确的价值取向与是 非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意 识，通过学习相关制度、《银行业典型案例汇编》，观看教育 视频，我对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更 高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极 规范操作行为和消除风险隐患，进一步增强维护邮储银行利 益的责任心和使命感，明确了在平凡中奉献，在爱岗中敬业 是我们从业人员增强岗位责任心、提高规避风险能力所必备 的奉献精神。 为此，我认为银行在加强预防金融犯罪、进行规避风险 的同时，首先要重视做好从业人员的思想引导工作，其中重 要一条是加强思想方面的教育，就像这次合规教育一样，而 不能平时只强调业务工作的重要性，忽视了从业人员的思想 学 海 无 涯 建设，从近年来发生的金融犯罪案例看，有许多都存在没有 正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。所以，银行要 高度重视这项工作，既要进行正面的宣传引导，又要坚持经 常性的案例警示教育，使从业人员加固思想防线，经常警示 自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良 好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿 鞋。使大家真正认识到，作为一个金融单位的职工更应以自 己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错 误，就会迷失方向；如果没有德，就谈不上自己的事业，也 就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去 了人身存在的社会价值。 此外，健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件 的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线 柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正 做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预 防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第 一位的，比如杜绝为客户代签凭条，在操作中按流程查验存 折、身份证真伪等等；还可采取定期或不定期的上级检查、 交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，比如从业 人员要克服领导交办、亲朋催办、同事请办等因素带来的违 规操作问题，防止在此过程中缺相关手续，有没有相关的检 查把关环节，进而导致金融犯罪，造成金融风险损失。所以， 学 海 无 涯 实现规避风险的最大效益化，对业务工作的各个环节进行有 效的内控与制约至关重要。在此基础上，还要加强落实授权 审批制度。在处理业务过程中充分体现“四只眼睛”原则， 通过这一制度使各类经济活动及风险在发生之际就能得到 协同有效监督和控制，对疏忽加以防患，对恶意加以制止。 最后，作为银行从业人员，还应该加强业务知识学习、 提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员 工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销 和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务，也是实 现规避风险的最重要关口，因此，我们临柜从业人员虚心学 习业务，用心锻炼技能，落实操作规程，按章办理业务，是 把好金融风险规避的每一道防线，是关乎邮储银行建设发展 的每一个阵地，责任重如泰山，职责义不容辞。