2019短期出口信用保险投保操作流程以及风险管控要点 文档资料.ppt

2019/3/10 1 短期出口信用保险投保操作 流程以及风险管控要点 ? 新增客户的程序 ? 投保要点 ? 条形章的使用 2019/3/10 2 新增客户的程序 ? 国外客户申请流程 1. 提交客户审批表、信保基础资料表及与客户 签订好的 PO/PI （合同） 2. 上级领导审核 3. 审核后给客户加 K3 代码及追加终端客户 4. 调查该客户信用情况，并申请信用额度 2019/3/10 3 新增客户的程序 ? 注意事项 1. 审批表及信保基础资料表：见表格批注 2. PO/PI ：结算条件要清楚明了完整 客户要签字盖章 买卖双方信息完整正确 注： 出现 NET n DAYS 这样的条款一定要注明 是从哪一具体时间算起 n 天回款。 2019/3/10 4 新增客户的程序 3. 增加 K3 代码及追加终端客户： 新客户一定要增加 K3 代码，否则财务无 法做帐；只有追加终端代码，业务员才可以 下单。 终端代码由下单工厂的财务追加，所以 审批表上一定要注明下到哪个工厂。 2019/3/10 5 新增客户的程序 4. 调查客户信用情况及申请信用额度： 调查客户信用情况是委托中国出口信用 保险公司调查的，所以要求填写信保基础资 料表，而且一定要填写完整正确。 只有客户信用度好，信保公司才会批复 该客户的信用额度，投保才得以进行。 注： 新增客户要及时，不要等到要下单才申请 2019/3/10 6 新增客户的程序 ? 国内客户 1. 货前 100% 回款客户，可直接申请 K3 代码 2. 部分预收部分货后回款客户及 100% 货后回 款客户，流程参照国外客户，但不用填信保 基础资料表，国内客户不投出口险 3. 外协客户填写内部联络单，联络单财务经理 及业务主管要签字 2019/3/10 7 投保要点 ? 订单要点 ? 信用限额 ? 出运投保 ? 收汇确认 ? 可能损失 2019/3/10 8 订单要点 ? 正确填写买方名称： 即实际进行交易、签订贸易合同、承担债权债 务关系的买方， 订单上要有买方的签字盖章， 盖的章的名称务必与买家名称一致。 厦门 A 企业申请意大利买方 B 额度，后来买方 拖欠致损，但合同签约方并非该意大利买方 B ， 而是其香港子公司 C ，因此该合同对 B 没有约 束力，并非实际交易的买方，信保公司不予理 赔。 2019/3/10 9 订单要点 ? 正确填写结算条件，结算条件要清晰明了。 ⊙ 在非信用证支付方式下：指货物出口之日起买 方应付款日止的一段时间 ⊙ 在信用证支付方式下：指将信用证项下单据提 交议付行或通知行之日起至开证行应付款之日 止的一段期间 2019/3/10 10 订单要点 ⊙ 信用期限从提单日起至应付款日， T/T 60 days after date of B/L T/T 60 days after received ，应加上运输时间， 通常为船期 ⊙ 某出口企业在合同中与波兰买方约定 T/T 30 days after received ，目的港为格丁尼亚，买 方收货地在华沙，信用期限＝厦门至格丁尼亚 的船期＋格丁尼亚至华沙内陆运输时间＋ 30 天 2019/3/10 11 订单要点 ? 特别提醒： 如果与买家约定的合同支付方式和买家的实际 支付方式存在不符，请将相关情况形成书面文 件报备我部，以备理赔时备查。 2019/3/10 12 信用限额 ? 信用限额的概念和作用 ⊙ 信用限额指保险人对被保险人向每一买 方以特定付款方式出口项下可能承担赔 偿责任的最高限额。 ⊙ 特点：有限的、可调配的、周期性使用、 动态 2019/3/10 13 信用限额 ? 信用限额覆盖原则 ⊙ 信用限额生效日期不晚于实际出运日期 ⊙ 金额覆盖：多覆盖少 ⊙ 支付方式覆盖：高风险覆盖低风险 买方风险： DPDAOA 开证行风险： LC ⊙ 信用期限覆盖：长覆盖短 2019/3/10 14 信用限额 ? 信用限额与赔付金额的关系 ⊙ 如果保险责任