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寻找大金融时代的创造者 寿 险 - 财 险 - 基 金 常用保全知识 主讲人 : 刘建永 专业 活力 创造 保全基本概念 1 常见保全问题解答 2 保全注意事项 3 课程主要内容 Step Ⅰ 专业 活力 创造 保全基本概念 ? 什么叫保全？ 保险合同保全是指人身保险合同生效后，为了维持合同 持续有效，保险公司根据合同约定及投保人、被保险人 或者受益人的要求而提供的一系列服务。 [ 引自《人身保险业务基本服务规定 ( 保监会令 [2010]4 号 ) 》定义内容。 ] 4 Step Ⅰ 专业 活力 创造 保全基本概念——申请途径 一、保险公司服务网点：客户直接到本公司服务 网点申请办理，或委托他人到本公司服务网点申 请办理。 二、客户通过自助终端、 95519 客户服务电话、公 司服务网站、信函、 E － mail 、短信提出申请。 此 类申请 限于部分 本公司认可的保全项目。 Step Ⅰ 专业 活力 创造 保全服务基本概念——申请资格人 1 ．生存金、满期金和各种年金给付作业的申请资格人为 各类生存保险金受益人或其监护人。 2 ．受益人变更的申请资格人为被保险人或其监护人，投 保人在 征得被保险人书面同意 后可申请受益人变更。 3 ．要约确认的资格人为原签名资格人，包括投保人、被 保险人。 4 ．保险关系转移，申请资格人一般为投保人，对于养老 金类险种，进入领取期后，由被保险人作为申请人。 5 ．联系信息变更的申请资格人为投保人或被保险人。 6 ．其他保全项目除条款另有约定外申请人均为投保人。 专业 活力 创造 保全基本概念 1 常见保全问题解答 2 保全注意事项 3 课程主要内容 Step Ⅰ 专业 活力 创造 常见保全问题解答 —— 联系方式变更 【问】 我的通讯地址（或者邮编 / 电话 / 电子邮箱等）变了怎么办？ 【答】 为保证我们与您的顺利联系，维护您的权益，请您在通讯地址 或电话发生变更时，及时以电话或书面形式通知我们。办理此类变更 有如下方式： ① 电话： 投保人（或被保险人）本人致电客户热线 95519 。 ② 亲办： 投保人（或被保险人）本人携带身份证明，前往公司柜面 办理。 ③ 代办：委托销售人员或他人到公司客户服务中心办理。受托人凭 授权委托书、本人身份证明、第 ② 条所示资料（即委托人临柜亲 办所需资料） 到公司客户服务中心办理有关手续。 【注】一般此类联系方式变更建议开户采用电话的方式，省时省力。 Step Ⅰ 专业 活力 创造 常见保全问题解答 —— 生存金 / 年金 / 满期 / 红利给付 【问】 我到时间了怎么去你们公司领钱？ 【答】办理领款有如下方式： ① 亲办：被保险人（领取红利则为投保人）本人携带身份证明、银行账户 （借记卡 / 活期存折）、｛满期金还需携带保险合同｝前往公司柜面办理。 。 Step Ⅰ 专业 活力 创造 常见保全问题解答 —— 合同终止（退保 / 撤单） 【问】 这个保险我不想要了，怎么退保？（含犹豫期撤单） 【答】办理退保有如下方式： ① 亲办：投保人本人携带身份证明、银行账户（借记卡 / 活期存折）、保险合同前往 公司柜面办理。 ② 代办：委托销售人员或他人到公司客户服务中心办理。受托人凭 授权委托书、本人 身份证明、第 ① 条所示资料（即委托人临柜亲办所需资料） 到公司客户服务中心办 理有关手续。 【注】办理退保时有如下注意事项： a) 个险业务单笔付费金额超过人民币 5 万元，银行保险业务单笔付费金额超过人民币 10 万 元不接受委托代办。 b) 按照第 ① 种方式（亲办），若提供的银行账户不是款项所有人本人的，还需提供账户 所有人身份证明。 c) 按照第②种方式（代办），银行账户必须为款项所有人账户不得为他人账户。 d) 犹豫期为投保人签收保险合同次日起十日内。 Step Ⅰ 专业 活力 创造 常见保全问题解答 —— 借款 【问】 你们公司销售人员告诉我这个保险可以借款，我要怎么办理？ 【答】办理借款的方式： ① 亲办：投保人本人携带身份证明、银行账户（借记卡 / 活期存折）、保险合同前往 公司柜面办理。（因借款为专柜办理，请事先确认办理地点和