中国工商银行案例分析剖析课件.ppt

中国工商银行案例分析 第一组：张宁 关敏 王靖 王星 杨明月 张梦婷 目 录 1 发展历程介绍 2 商业模式分析 3 技术模式分析 4 经营模式分析 5 资本模式分析 6 管理模式分析 7 总结与建议 工商银行简介 ? 中国工商银行，全称中国工商银行股份有限公司（ Industrial and Commercial Bank of China Limited ， ICBC ），简称工行（港交所： 1398 ；上交所： 601398 ），成立于 1984 年 1 月 1 日，总部设在北京，是全球 市值最大的银行，中国五大银行之首，全球第一存款银行 12.26 万亿， 世界五百强企业之一，该行是在中国人民银行专门行使中央银行职能 的同时，从中国人民银行分离出的专业银行。它是香港中资金融股的 七行五保（前称六行三保）之一。 中国工商银行首页 发展历程 ? 1984 年 1 月中国工商银行正式成立，注册资金 208 亿元，总资产 3,333 亿 元。 ? 1986 年 7 月 中国工商银行不再设立董事会，实行行长负责制。 ? 1995 年 11 月 中国工商银行伦敦代表处开业，这是中国工商银行在欧洲 设立的第一个机构。 ? 2005 年 10 月 25 日中国工商银行股份有限公司创立大会及第一次股东大 会在京举行。 ? 2007-11-14 中国工商银行印度尼西亚有限公司正式成立 ? 2010-01-06 中国工商银行稳居全球市值最大银行 ? 2011-08-25 上半年工商银行税后利润超千亿 1 ? 工行的战略目标是巩固 在我国银行业的市场领 导地位并致力于转型为 国际一流的金融机构。 工行的整体目标是实现 股东价值最大化和维持 可持续增长。工行相信 自身的独特性在于业务 创新的经营方式及引领 市场的创新精神。 2 目标与客户 ? 从公司客户市场看， “ 大 而优 ” 是工商银行的重点 目标客户。 “ 小而优 ” 也 应该是工商银行的重要客 户。从个人客户市场来看 ，以中等收入阶级为核心 ，以吸存、中间业务和消 费信贷并列发展的金融多 元化服务是工商银行看好 的个人金融业务市场。 3 产品或服务 ? 个人金融服务 ? 企业金融服务 ? 电子银行服务 ? 银行卡服务 4 ? 公司业务 ? 同业业务 ? 资金业务 ? 零售业务 ? 电子银行 5 ? 中国工商 银行的核心能力是 风险管理能力。 商业模式分析 技术模式分析 ? 数据集中工程、全功能银行系统和数据仓库三大科技项 目，是中国工商银行搭建国际先进水平金融信息技术平 台的基础。 ? 综合业务系统是一套超大型应用软件系统，以 “ 综合化 ” “ 柜员制 ” 和 “ 面向客户 ” 为基础，以会计核算子系统为 中心，包括资金汇划清算、个人金融业务、财务、电子 银行、国际业务、信贷台账、事后监督等 23 个业务处理子系统。 ? 自 2000 年推出个人网上银行，通过国际先进的安全措施，严格的风险控制手 段建立了一套严密的网上银行技术安全体系。又推出第二代 U 盾，和电子银行 口令卡，并推出了根据液晶显示确认交易内容的二代 u 盾。 ? 大力推进自主创新 ? 负债业务 ? 资产业务 ? 中间业务 ? 在 2002 年，工商银行就完成 了业务处理主机集中工程， 构建了高度集中的电子化体 系，首开我国金融界科技管 理集约化的先河。在国内， 实现了 37 家分行和总行各经 营机构的各项业务的集中处 理，大幅度提升了生产运行 水平。 工商银行以财富管理中心、 贵宾理财中心、理财网点和 金融便利店为主体的分层分 类网点功能服务体系基本形 成，网点经营转型不断深入 。在保持总量基本稳定的前 提下，对省会城市、重点大 中城市及经济发达县域予以 适度网点资源倾斜，在重点 城市实施网点布局优化和战 略转型，不断优化机构网络 布局，加速网点升级改造。 经营模式分析 管理模式分析 ? 公司治理不断改进。 ? 风险管理水平也明显提升。 ? 实施全面的资本管理。 资本模式分析 ? 中国工商银行联合搜狐、海南航空、新浪等 12 家 国内著名电子商务企业 , 就在线支付、 e 卡联名卡、 实体联名卡、企业和个人网上银行、客户资源共