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反洗钱培训资料 反洗钱培训资料 1 1月 月 一、定义 一、定义 洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪，黑社会性质的组织犯 洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪，黑社会性质的组织犯 罪，走私犯罪，恐怖活动犯罪，贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯 罪，走私犯罪，恐怖活动犯罪，贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯 罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其形式合法 罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其形式合法 化的行为。 化的行为。 二、反洗钱系列法规出台的背景 二、反洗钱系列法规出台的背景 1 1、洗钱犯罪呈多发状态，金融机构成为犯罪分子洗钱的重要 目标； 、洗钱犯罪呈多发状态，金融机构成为犯罪分子洗钱的重要 目标； 2 2、我国反洗钱法律制度尚不健全，立法层次及法律效力较低，无法 、我国反洗钱法律制度尚不健全，立法层次及法律效力较低，无法 有效防范和打击洗钱行为； 有效防范和打击洗钱行为； 3 3、国际公约对我国反洗钱立法的重要影响。 、国际公约对我国反洗钱立法的重要影响。 2 2 月 月 三、反洗钱立法现状 三、反洗钱立法现状 n 1997 n 1997年 《中华人民共和国刑法》 年 《中华人民共和国刑法》 n n刑法修正案 （三）、（六） 刑法修正案 （三）、（六） n2006 n2006年 《中华人民共和国反洗钱法》 年 《中华人民共和国反洗钱法》 n2006 n2006年 《金融机构反洗钱规定》 年 《金融机构反洗钱规定》 n2006 n2006年 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 年 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 n2007 n2007 年 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 年 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理办法》 理办法》 n2007 n2007年 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 年 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 2007 n2007 n 年 《反洗钱非现场监管办法 （试行）》 年 《反洗钱非现场监管办法 （试行）》 （）《刑法》对洗钱罪的界定 （）《刑法》对洗钱罪的界定 1 1 n 1997 191 n 1997年刑法 191条规定了洗钱罪，但是洗钱罪上游犯罪的范围很窄。 年刑法 条规定了洗钱罪，但是洗钱罪上游犯罪的范围很窄。 2001 n2001 n 年刑法修正案 （三）将恐怖活动犯罪增加为洗钱罪的上游犯罪。 年刑法修正案 （三）将恐怖活动犯罪增加为洗钱罪的上游犯罪。 2006 n2006 n 年刑法修正案 （六）将洗钱罪的上游犯罪界定为毒品犯罪、黑 年刑法修正案 （六）将洗钱罪的上游犯罪界定为毒品犯罪、黑 社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破 社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破 坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。 坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。 此次刑法关于 “洗钱”的概念也被后来颁布的 《中华人民共和国 此次刑法关于 “洗钱”的概念也被后来颁布的 《中华人民共和国 反洗钱法》所沿用，两部法律在对 “洗钱”的界定上实现了统一。 反洗钱法》所沿用，两部法律在对 “洗钱”的界定上实现了统一。 3 3 月 月 （）中华人民共和国反洗钱法及其配套法规 （）中华人民共和国反洗钱法及其配套法规 2 2 n n 《中华人民共和国反洗钱法》首次将基金管理公司纳入到反洗钱的 《中华人民共和国反洗钱法》首次将基金管理公司纳入到反洗钱的 义务主体范畴，但是需要注意的是关于基金管理公司反洗钱的义务并 义务主体范畴，但是需要注意的是关于基金管理公司反洗钱的义务并 非由反洗钱法新创设，实际上，《证券法》、《基金法》、《基金销售管 非由反洗钱法新创设，实际上，《证券法》、《基金法》、《基金销售管 理办法》对于客户身份识别，客户资料、账户信息以及交易纪录的保 理办法》对于客户身份识别，客户资料、账户信息以及交易纪录的保 存制度都分别进行了规定，