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各国反洗钱立法比较与启示 各国反洗钱立法比较与启示 为了遏制和打击洗钱活动，国际社会将洗钱行为犯罪化，各国逐 为了遏制和打击洗钱活动，国际社会将洗钱行为犯罪化，各国逐 步建立起反洗钱法律体系，从各自的国情、实际出发，体现自己的独 步建立起反洗钱法律体系，从各自的国情、实际出发，体现自己的独 特之处。反洗钱国际组织则从国际环境、洗钱发展趋势等角度考虑， 特之处。反洗钱国际组织则从国际环境、洗钱发展趋势等角度考虑， 制定出具有前瞻性的法律规则。在国际社会共同打击洗钱活动和我国 制定出具有前瞻性的法律规则。在国际社会共同打击洗钱活动和我国 面临严峻洗钱形势的背景下，有必要介绍各国及国际组织反洗钱立法 面临严峻洗钱形势的背景下，有必要介绍各国及国际组织反洗钱立法 的成功经验，通过比较分析各法优势及创新措施，探索适合我国的立 的成功经验，通过比较分析各法优势及创新措施，探索适合我国的立 法规则，这对于完善我国的反洗钱法律制度具有借鉴意义。 法规则，这对于完善我国的反洗钱法律制度具有借鉴意义。 一、各国及国际反洗钱立法综述与比较 一、各国及国际反洗钱立法综述与比较 1970 （一）美国反洗钱法律主要是联邦法律。包括《1970 年银行保 （一）美国反洗钱法律主要是联邦法律。包括《 年银行保 1986 1992 - 1994 1986 1992 - 1994 密法》、《 年控制洗钱法》、《 年阿农奥 怀利反洗钱法》和《 密法》、《 年控制洗钱法》、《 年阿农奥 怀利反洗钱法》和《 2000 年禁止洗钱法》。另外，还有一部重要的反洗钱规范性文件 《美国2000 年禁止洗钱法》。另外，还有一部重要的反洗钱规范性文件 《美国 年反洗钱战略》。 年反洗钱战略》。 美国反洗钱立法有以下几点意义： 美国反洗钱立法有以下几点意义： 1 1、《银行保密法》成立了咨询小组，在于不断修正 《现金交易报 、《银行保密法》成立了咨询小组，在于不断修正 《现金交易报 告制度》。《现金交易报告制度》由于一万美元的起点较小，报告数量 告制度》。《现金交易报告制度》由于一万美元的起点较小，报告数量 庞大，报告负担繁重，须要专门机构来考量该制度的实施效果并进行 庞大，报告负担繁重，须要专门机构来考量该制度的实施效果并进行 调整，从而发挥制度应有的作用。 调整，从而发挥制度应有的作用。 2 2、细化 “洗钱罪”的行为方式。分为金融交易洗钱罪、运送货 、细化 “洗钱罪”的行为方式。分为金融交易洗钱罪、运送货 币工具跨越美国边界洗钱罪和以非法财产进行金融交易罪三种行为， 币工具跨越美国边界洗钱罪和以非法财产进行金融交易罪三种行为， 基本涵盖了洗钱行为的整个过程。 基本涵盖了洗钱行为的整个过程。 1  1  3 3、授权财政部作为监管洗钱行为的主要部门。鉴于财政部与商 、授权财政部作为监管洗钱行为的主要部门。鉴于财政部与商 业银行之间利益归属不同，监管方式和效果将更加客观公正。 业银行之间利益归属不同，监管方式和效果将更加客观公正。