银行大额资金汇划管理暂行办法.pdfVIP

**商业银行 大额资金汇划管理暂行办法 第一章 总则 第一条 为加强**(以下简称本行)大额资金汇划的管理，确保本行 头寸充足及存款人资金安全，做到责任明确、操作有序、管理规范，有 效防范风险，依据中国人民银行《支付结算办法》、《人民币银行结算账 户管理办法》及监管部门、省联社有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称大额资金汇划，是指单位（个人）结算账户的 资金汇划超过临柜柜员事权划分权限额度的跨会计主体转账结算。 第三条 本办法所称热线核 ，是指开户单位（个人）的资金汇划 超过一定限额的结算业务，采用电话或面对面的方式向开户单位财务 主管或负责人进行汇划事项的查证和确认。 第四条 大额资金汇划及核查实行“划定额度起点、确定额度等级、 分级审 和热线查证控制”的原则。 第五条 大额资金汇划及核查额度的标准由总行根据上级文件规 定和全行业务发展情况、管理状况确定。对超过规定额度的，应经办 事处进行头寸确认。 第六条 本办法适用于本行所辖营业网点。