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. . . . 保险法律合规知识测试卷 姓名 部门 成绩 一、单选题（每题 2 分，共 20 分。每小题的备选答案中只有一 个最符合题意，请将其符号填入题中括号内） 1、2009 年 2 月 28 日，十一届全国人大常委会第七次会议表决 通过了修订后的《中华人民共和国保险法》 （以下称新《保险法》）。 新《保险法》从 （ D ）起施行。 A．2009 年 2 月 28 日 B ．2009 年 5 月 1 日 C．2010 年 1 月 1 日 D ．2009 年 10 月 1 日 2、保险公司建立和实施内部控制， 应当遵循以下原则 （ C ） A．经营有效性 B ．资产安全性 C．权威性和适应性相统一 D ．重点和协作相统一 3、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万 元以上五十万元以下的罚款； 情节严重的， 可以限制其业务范围、 责 令停止接受新业务或者吊销业务许可证（ B ） A．未按照规定披露信息的 B ．编制虚假的资料 C．未按照规定报送保险条款 D．未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者 未按照规定提供有关信息、资料的 4、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数 参考 . . . . 据真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁（ ）、虚假批单 退费、撕单埋单、阴阳单证、 （ ）、系统外出单、账外账等违法违 规行为。 B A．赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费 B．虚挂应收保费、净保费入账 C．违规套取费用支付手续费、净保费入账 D．赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费 5、区县支公司合规岗需要履行的职责有（ C ） A．参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估 合规风险，提供合规支持 B．保持与监管机构的日常工作联系， 跟踪评估监管措施和要求， 反馈相关意见和建议 C．组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为 准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询 D．负责公司反洗钱制度的制订和实施 6 、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任 （ C ） A．作案嫌疑人迫于内部监督检查的压力， 在作案行为未暴露前， 主动向本机构坦白交代发现的案件 B．通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告 并采取后续措施发现的案件 C．因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失 参考 . . . . D．关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取 后续措施发现的案件。 7、对于客户咨询，保险销售、理赔和客户服务人员的正确反映 是（ B ） A ．转交相关人员 B