国际工程承包的项目融资方式.ppt

? 贷款对象 ? 凡在我国工商行政管理部门登记注册，具有独 立法人资格的企业，及其通过在境外控股的企 业在境外进行的投资（含新建、购并、参股、 增资、再投资等），均可以境内企业名义向国 内银行申请境外投资贷款。 五、境外投资贷款 ? 贷款申请条件 1 、借款人具备与境外投资项目相适应的经济实 力和经营管理能力，财务和资信状况良好，并 具有一定的涉外经营管理经验； 2 、借款人在境外投资项目中出资总额不低于 100 万美元，以自有资金出资的比例一般不低 于其应出资额的 30% ； 3 、拟投资项目获得我国和项目所在国或地区有 权部门核准（批准），有关协议已经签订； 五、境外投资贷款 4 、拟投资的境外项目配套条件落实，预期经济 效益良好，具备偿还贷款本息的能力； 5 、项目所在国投资环境良好； 6 、对国别风险较高的项目应投保海外投资险。 7 、提供银行认可的还款担保 五、境外投资贷款 目 录 1 、国际工程承包项目融资方式的选择 2 、国际工程承包业务的风险管理 3 、国际工程承包业务遵循的市场规则和贸易规则 4 、国际工程项目的法律基础及 FIDIC 合同简介 5 、货币战争与对外工程承包 国际工程承包项目融资方 式的选择 ? 第一部分 融资方式简介 ? 一、出口卖方信贷 ? 二、出口买方信贷 ? 三、对外优惠贷款 ? 四、项目融资 ? 五、境外投资贷款 ? 六、应收账款买断 ? 第二部分 承包商如何选择融资方式 ? 第三部分 银行的比较 ? 第四部分 中长期信用保险作用 第一部分 融资方式简介 一、出口卖方信贷 ? 产品特点 1. 融资成本低 2. 贷款人与出口商都在同一国度，操作比较方便 3. 负债体现在卖方的资产负债表中，提高卖方的资 产负债率 4. 在人民币持续升值时采用卖方信贷会使利润下降 甚至亏损，需采用应收账款买断等措施予以弥补 ? 期限 : 最长不超过十年（含宽限期） ? 适用客户 出口卖方信贷的对象应是具有法人资格、 经国家批准有权经营机电产品出口的进出口企 业和生产企业。凡出口成套设备、船舶等及其 他机电产品合同金额在五十万美元以上，并采 用一年以上延期付款方式的资金需求，均可申 请使用出口卖方信贷贷款。 一、出口卖方信贷 ? 申请条件 1. 借款企业经营管理正常，财务信用状况良好； 2. 出口项目经有关部门审查批准并有已生效的合 同； 3. 出口项目经济效益好，换汇成本合理，各项配 套条件落实； 4. 合同的商务条款在签约前征得银行认可； 5. 进口商能提供国内银行可接受的国外银行付款 保证或其他付款保证； 6. 出口合同原则上应办理出口信用保险； 7 借款企业原则上应提供国内银行认可的还款保 证或担保； 一、出口卖方信贷 ? 提交材料 1. 借款申请书 2. 企业经年审的营业执照与近三年经年审的财务 报表和贷款卡； 3. 有关主管部门对项目的批准书 4. 有关商务合同副本； 5. 项目基本情况及经济效益分析报告； 6. 进口方银行出具的延付保证； 7. 保险机构承诺办理出口信用保险的意向书及借 款人同意将出口信用险项下赔付款优先用于还 贷的证明； 8. 担保的有关资料； 一、出口卖方信贷 二、出口买方信贷 ? 贷款申请条件 ? 申请出口买方信贷应具备以下条件： 1 、借款人所在国经济、政治状况相对稳定； 2 、借款人资信状况良好，具备偿还贷款本息能力 ; 3 、商务合同金额在 200 万美元以上，出口项目符 合出口买方信贷的支持范围 ; 二、出口买方信贷 4 、出口产品的中国成分一般不低于合同金额的 50% ，对外工程承包项目带动中国设备、施工 机具、材料、工程施工、技术、管理出口和劳 务输出一般不低于合同金额的 15% ； 5 、借款人提供银行认可的还款担保 ; 6 、必要时投保出口信用险 ; 二、出口买方信贷 ? 信贷条件 ? 贷款币种：一般为美元。 ? 贷款金额：对出口船舶提供的贷款一般不超过 合同金额的 80% ，对其他出口项目和工程承包 项目提供的贷款一般不超过合同金额的 85% 。 ? 贷款期限：贷款期限根据项目现金流核定，从 首次提款之日起至贷款协议规定的最后还款日 止，原则上不超过 15 年。 ? 贷款利率：可采