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（信用管理）农村信用社员 工违规行为处理办法 VVV 省农村信用社员工违规行为处理办法 第壹章 总 则 1 第二章 处理方式 1 第三章 应用规则 1 第壹节 责任人及后果划分 1 第二节 资产损失赔偿 2 第三节 处理规则 3 第四章 处理标准 5 第五章 违规行为及处理 5 第壹节管理人员违规行为及处理 5 第二节违反财务规章制度的行为及处理 6 第三节违反会计结算规章制度的行为及处理 7 第四节违反反洗钱规章制度的行为及处理 10 第五节违反资金管理规章制度的行为及处理 11 第六节违反信贷规章制度的行为及处理 11 第七节违反风险管理及资产保全规章制度的行为及处理 15 第八节违反中间业务规章制度的行为及处理 16 第九节违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理 17 第十节违反科技信息管理规章制度的行为及处理 18 第十壹节违反安全保卫规章制度的行为及处理 20 第十二节违反审计稽核、监督检查规章制度的行为及处理 22 第十三节违反监察规章制度的行为及处理 22 第十四节违反人事干部管理规章制度的行为及处理 23 第十五节违反办公及后勤规章制度的行为及处理 25 第十六节违反其他规章制度的行为及处理 26 第六章处理权限及程序 28 第壹节处理权限 28 第二节经济处罚程序 28 第三节纪律处分程序 28 第四节其他处理程序 29 第五节申诉程序 29 第七章附则 30 第壹章总则 第一条 指导思想、处理原则、适用范围： （壹）指导思想：为促进员工合规履职，有效防范风险，遏制违规 行为，根据国家有关法律法规和关联制度，制定本办法； （二）处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制 度面前人人平等；保障员工合法权益； （三）适用范围：本办法适用于VVV 省农村信用社系统（含农村商 业银行、农村合作银行，下同）所有员工。 第二章处理方式 第二条 处理方式： （壹）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿； （二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察见、 开除； （三）其他处理：诫勉谈话、通报批评、停职、离岗清收、责令辞 职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。 之上处理方式能够且用。 第三章应用规则 第壹节责任人及后果划分 第三条 本办法所指责任人，包括直接责任人、间接责任人： （壹）直接责任人：不履行或者不正确履行自己的职责、实施违规 行为的当事人；多人共同直接实施的违规行为，起主导和决定作用的人 员为第壹直接责任人； （二）间接责任人：于其职责范围内，不履行或者不正确履行自己 的职责，未能有效制约或防范违规行为的发生，对违规造成风险或者不 良后果起间接作用的人员。包括本级和上级机构主要管理人员、分管管 理人员、关联管理人员、其他间接责任人员。 第四条 不良后果是指下列情形之壹： （壹）形成不良贷款50 万元（含）之上至 500 万元以下的； （二）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100 万元以 下的； （三）造成经济案件50 万元以下、责任事故或外部欺诈 100 万元 以下的； （四）造成资产损失金额100 万元以下的； （五）对信用社形象、商誉造成壹定负面影响的，或者造成办公、 营业秩序停滞、混乱的； （六）造成人员伤残的； （七）造成其他不良后果的。 第五条 严重后果是指下列情形之壹： （壹）形成不良贷款500 万元（含）之上的； （二）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100 万元（含） 之上的； （三）造成经济案件50 万元（含）之上、责任事故或外部欺诈 100 万元（含）之上的；