银行反洗钱培训柜面业务反洗钱工作的要点.pptVIP

市分行会计部 、我行反洗钱义务履行过程中 存在的问题 柜面业务反洗钱工作要点 、我行反洗钱义务履行过程中 存在的问题 1.人行综合执法检查存在的问题 2处罚情况 3处罚依据 (一)未按规定履行客户身份识别义务 1.登记法人客户身份信息不完整 2登记自然人客户身份信息不完整 3为未成年人开户未按照规定留存监护人身份证 件复印件 4.开立假名账户 5.未按规定识别代理人 6批量开卡未按规定识别客户身份 (二)未按规定保存客户身份资料 新区支行礼嘉储蓄所30户开户资料,均为拆迁补 偿款发放账户,由于留存的客户身份资料保管不 善,收集的身份证件复印件归集混淆,不便于查 找 (三)未按规定上报大额可疑交易报告 1.漏报大额交易2951笔 2漏报可疑交易 3迟报大额和可疑交易 (四)存在的其他不规范问题 存在极少部分大额及可疑交易报告字段填写不规 范、大额数据筛选机制存在系统性漏洞(漏掉外 币现钞兑换交易和外币跨境交易类型)、2009年 仍有36笔银行卡交易记录其对应的存折户名为 “无名氏”、系统对柜员进行客户身份识别的技 术支持需提高以及基层机构在开拓业务中反洗钱 意识需加强(不熟悉反洗钱相关要求及向反洗钱牵 头部门请示的意识)等问题。 (1)对分行处以罚款50万元,检查发现涉及开 户及大额现金存取等柜面业务履行客户身份识别 义务问题较突出 (2)对北碚支行处以罚款80万元,并对在违法 行为发生期间,对反洗钱工作负有直接责任的原 副行长及分理处负责人各处罚款5万元。 第三十二条金融机构有下列行为之一的,由 国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的 市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的, 处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负 责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员, 处一万元以上五万元以下罚款 (一)未按照规定履行客户身份识别义务的; (二)未按照规定保存客户身份资料和交易记 录的; (三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑 交易报告的; (四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开 立匿名账户、假名账户的; (五)违反保密规定,泄露有关信息的; (六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的; (七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材 料的。 金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处 五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责 的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五 万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的, 反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理 机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 ■对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政 主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责 令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其 任职资格、禁止其从事有关金融行业工作