宾县客户身份资料和交易等管理办法1.docxVIP

宾县农村信用合作联社 客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 为了预防洗钱和恐怖融资活动， 规范金融机构客户身 份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩 序，根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。 第一条 本办法适用于宾县农村信用合作联社所辖 信用社。 第二条 建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 “了解你的客户”的原则，针对具有不同特征的客户、业 务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目 的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际 受益人。 应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存 客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以 提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活 动和查处洗钱案件所需的信息。 第三条根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定， 建立和健全客户身份识别、 客户身份资料和交易记录保存 等方面的内部操作规程， 指定专人负责反洗钱和反恐融资 合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进 行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修 改和完善相关制度。 第四条 在以开立账户等方式与客户建立业务关系， 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、 票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1万 元以上或者外币等值 1000美元