对公业务一般户开户作业流程.docVIP

对公业务通常户开户步骤 1需提交资料:营业执照(正本) 、 组织机构代码、税务登记证(国税地税) 、 法人身份证、 代办人还应有代办人身份证、开户许可证、.全部资料有A4纸复印两份、每份上加盖公章。 2填写单据:开立申请书一式三份、 管理协议一式二份、 对帐协议一式二份、委托授权书一式二份、每份上加盖公章、 法人章 、印鉴卡一式三份、正面加盖财务章、法人章、反面回盖公章。 2、开户手续： 单位和个体工商户开立帐户时，应办理以下开户手续： （1）提交相关开户证实。 机关、部队、学校人民团体等行政、机关，必需向银行提交拨款财政部门或上一级主管部门出具证实； 全民和集体全部制工商企业，必需向银行提交其主管部门出具证实和工商行政管理部门发给营业执照； 军队和人民武装警察部队，必需向银行提交上级主管单位同意证实； 个体工商户，必需向银行提交工商行政管理部门发给营业执照； 城镇承包单位和农村承包户、专业户，必需向银行提交承包协议或相关单位出具证实。 上述证实文件经银行审查同意后，由银行发给开户申请书。 （2）填写申请书。 根据要求填明：申请开户单位名称；单位性质及等级； 上级主管部门；营业执照注册号；单位地址、电话；资金来源和利用情况；生产经营范围等。并由单位盖章后交给银行审查。 （3）填写印鉴卡片。 印鉴卡应盖有开户单位公章及财务主管或会计经办人员名章。印鉴卡片是单位和银行事先约定一种付款法律依据。所以，银行在为单位办理结算业务时，应校对印鉴卡片上预留印鉴，假如付款凭证上加盖印章和印鉴卡片上印鉴不符时，银行就不能办理付款，以保障开户单位存款安全。企业单位因为人事变动或其它原因，要求更换印鉴时，应重填印鉴卡片，并由开户银行注销原卡片上预留印鉴，此外启用新印鉴。单位在银行预留印鉴（财务公章）名称，必需和帐户名称相一致。 （4）银行编发帐号即为帐户代号。 开户单位帐号。它是由银行依据单位行政隶属关系、资金性质，指定使用对应科目，并加上企业单位次序号组成。 企业登记注册因验资需要在银行开立验资账户时，应出具哪些资料？ 答： （1）工商行政管理部门核发企业名称预先核准通知书或相关部门批文（社会团体和民办非企业单位验资应出具民政部门核发登记证书）； （2）单位开户申请书； （3）预留印鉴卡片； （4）账户管理协议书； （5）人民银行要求其它资料。 临时账户包含哪些？ 答：验资户及营业执照有用期在二年内企业。 开立基础账户企业 验资存款户验资成功， 工商行政管理部门同意成立，由开户单位提供开户资料送交人行审批，人行审批及格转为基础存款户；若开户单位不在验资银行开立基础存款户，应答应其在其它银行开立基础存款户后，开立企业应将其在原银行验资款转入其在其它银行开立基础存款户。或，开户单位不在原银行开立基础存款户,在其它银行开立 基础存款账户，那么，原验资行验资存款账户要申请为 通常存款账户，企业要将验资存款户验资款项转为通常存款账户后，再将验资款转入其基础存款户。在企业属地任一含有 对公业务银行金融网点开设基础存款账户，或将验资存款户直接转为基础存款账户时，企业应需提供以下相关资料：  1、开户证实。即验资时，由银行支行出具验资用《银行询证函》或《 存款证实》等文件； 2、企业 营业执照正本原件及复印件；  3、 组织机构代码证正本原件及复印件； 4、 法人代表 身份证原件及复印件； 5、国地税 税务登记证原件及复印件； 6、盖一套单位 印鉴卡（一式三份，由银行提供）。 此外，预留印鉴能够是公章（或 财务专章）加上私章（或署名）。私章关键是单位法人代表章或 出纳人员章，也能够是单位法人代表章或出纳人员章。 7、开立单位 银行结算账户 申请书（一式三份，需加盖单位公章、法人署名）；  8、法人（或责任人）授权委托证实书一份、代理人身份证复印件等； 9、银行需提供其它资料。 企业银行存款基础账户名称，应根据营业执照上 单位名称设置。通常情况下，一周（按要求为5个作日）后，会计人员即可到 开户行领取基础账户 开户许可证，以此购买 现金支票。这时，基础存款账户就基础开立成功。