银行信贷培训材料---调查篇.docVIP

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2023-04-09 发布于山东
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银行信贷培训材料---调查篇.doc

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信贷业务操作手册信贷业务调查篇信贷业务操作手册信贷业务调查篇 BPAGE 34 BPAGE 35 信贷业务调查篇目　录 TOC \* MERGEFORMAT 第一章责任部门、岗位设置及调查准备 PAGEREF _Toc247183446 \h 10 第一节责任部门及职责 PAGEREF _Toc247183447 \h 10 第二节岗位设置及职责 PAGEREF _Toc247183448 \h 10 2.1.2.1 调查岗 PAGEREF _Toc247183449 \h 10 2.1.2.2 调查复核岗 PAGEREF _Toc247183450 \h 11 第三节调查准备 PAGEREF _Toc247183451 \h 11 2.1.3.1 组成联合调查组 PAGEREF _Toc247183452 \h 11 2.1.3.2 制订调查方案 PAGEREF _Toc247183453 \h 11 2.1.3.3 审核、整理资料和信息 PAGEREF _Toc247183454 \h 12 第二章客户基本情况调查 PAGEREF _Toc247183455 \h 13 第一节　客户概况调查 PAGEREF _Toc247183456 \h 13 2.2.1.1 客户概况调查 PAGEREF _Toc247183457 \h 13 2.2.1.2 客户管理水平调查 PAGEREF _Toc247183458 \h 14 2.2.1.3 客户经营状况调查 PAGEREF _Toc247183459 \h 15 2.2.1.4 调查客户市场竞争力 PAGEREF _Toc247183460 \h 17 2.2.1.5 客户信誉状况调查 PAGEREF _Toc247183461 \h 18 2.2.1.6 客户发展前景分析 PAGEREF _Toc247183462 \h 19 第二节客户财务状况调查分析 PAGEREF _Toc247183463 \h 20 2.2.2.1 财务报告审核方法 PAGEREF _Toc247183464 \h 20 2.2.2.2 财务报告的形式审核 PAGEREF _Toc247183465 \h 21 2.2.2.3 主要勾稽关系审核 PAGEREF _Toc247183466 \h 22 2.2.2.4 重要会计科目真实性审核 PAGEREF _Toc247183467 \h 23 2.2.2.5 常见的企业虚假财务数据审核 PAGEREF _Toc247183468 \h 29 2.2.2.6 财务报表异常情况审核 PAGEREF _Toc247183469 \h 30 2.2.2.7 财务报表调整 PAGEREF _Toc247183470 \h 31 2.2.2.8 对老客户财务情况调查分析 PAGEREF _Toc247183471 \h 31 第三节集团客户调查 PAGEREF _Toc247183472 \h 31 2.2.3.1 集团及关联方基本情况 PAGEREF _Toc247183473 \h 32 2.2.3.2 财务状况分析 PAGEREF _Toc247183474 \h 32 2.2.3.3 信用记录及资信状况 PAGEREF _Toc247183475 \h 33 2.2.3.4 集团担保情况调查 PAGEREF _Toc247183476 \h 34 第四节非系统评级客户调查 PAGEREF _Toc247183477 \h 34 2.2.4.1 政策性融资客户有关情况调查 PAGEREF _Toc247183478 \h 34 2.2.4.2 准政策性融资客户有关情况调查 PAGEREF _Toc247183479 \h 34 2.2.4.3 农业小企业融资客户有关情况调查 PAGEREF _Toc247183480 \h 34 2.2.4.4 非经营性融资客户有关情况调查 PAGEREF _Toc247183481 \h 35 2.2.4.5 机关与事业法人融资客户有关情况调查 PAGEREF _Toc247183482 \h 35 2.2.4.6 新设法人客户有关情况调查 PAGEREF _Toc247183483 \h 36 第五节客户风险调查分析 PAGEREF _Toc247183484 \h 37 2.2.5.1 客户经营风险分析 PAGEREF _Toc247183485 \h 37 2.2.5.2 市场风险分析 PAGEREF _Toc