银行完善大额和可疑外汇交易60项标准释义函（量化）.docVIP

PAGE PAGE 2 关于完善金融机构大额和可疑外汇资金 交易60项标准释义的函 省中行： 为完善《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称《管理办法》）中60项报告标准和识别标准释义，以便金融机构更好地执行《管理办法》，现将《金融机构大额和可疑外汇资金交易60项报告标准和识别标准释义》下发征求意见，请你们结合实践工作经验，对60项报告标准和识别标准释义进行修改、完善，并于6月10日下班前，将修改意见发送到我分局外汇检查处。 联系人：林昊　　电话：7806029 附件：金融机构大额和可疑外汇资金交易60项 报告标准和识别标准释义 国家外汇管理局 管理检查司 二ОО三年五月十六日 附件： 金融机构大额和可疑外汇资金交易60项 报告标准和识别标准释义 金融机构大额和可疑外汇资金交易60项报告标准和识别标准中有关用语含义： 1、“居民”、“非居民”的含义同国际收支规定； 2、“企业”是指中华人民共和国境内的企事业单位（含外商投资企业、国家机关、社会团体、部队等境内机构，驻华机构，在中国境内离岸账户发生汇兑、外汇收支或与中国境内在岸账户发生汇兑、外汇收支的境外机构； 3、“频繁”系指外汇资金交易行为每天发生3次以上或每天发生持续5天以上； 4、“大量”系指接近本办法规定的大额外汇资金的报告标准限额的金额； 5、“短期”系指10个营业日以内； 6、“以上”、“以下”，均包括本数。 第八条 下列外汇交易属于大额外汇资金交易： （一）当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上。 释义：本项是指居民、非居民当日通过外汇账户（含离岸账户）、银行卡及其他新型金融工具存、取（其中：在境内申办的银行卡及其他新型金融 工具存、取包括在境外存入或提现）外币现钞单笔或累计等值1万美元以上的；居民、非居民当日结售汇外币现钞单笔或累计等值1万美元以上的交易。 （二）以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。 释义：本项“个人”指居民及非居民个人。 本项是指个人、企业以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具（含汇出汇入款、结售汇）等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上的交易，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上的交易。 第九条 下列外汇交易属于可疑外汇现金交易： （一）居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金，与持卡人（储户）身份或资金用途明显不符的； 释义：本项是指居民个人银行卡、储蓄账户每天发生3次以上且存、取金额累计等值外币现钞8000美元以上；每天发生持续5天以上且存、取金额累计外币现钞等值8000美元以上，并与其身份或资金用途不符的外汇资金交易。 （二）居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或提取现金的； 释义：本项主要针对居民个人银行卡外汇交易业务，其存、取或划转交易活动分别在境内外两地进行，即在境内存入且金额累计等值外币现钞8000美元以上，在境外划转或提现且金额累计等值外币现钞8000美元以上的。 （三）居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇的； 释义：根据国务院《关于取消第一批行政审批项目的决定》（国发[2002]24号）取消“居民个人从境外汇入或携入的经常项目外汇，一次性解付外币现钞或兑换人民币等值5万美元（含5万美元）以上的审批”这一审批项目。按照现行的《非贸易售付汇及境内居民个人外汇收支管理操作规程》（试行）规定，境内居民经常项目外汇收入，一次性结汇等值20万美元以下的，外汇指定银行直接办理，一次性结汇超过等值20万美元（含20万美元）以上的，外汇指定银行审核相关证明材料后予以办理，并登记后报所在地外汇局备案。 居民个人从境外调回的资本项目外汇收入，如需解付外币现钞或者兑换人民币的，仍按《境内居民个人外汇管理暂行办法》办理，即居民个人的资本项目外汇收入，一次性解付外币现钞或兑换人民币的，应当持有关证明材料向所在地外汇局申请，经外汇局审批同意后，凭外汇局的核准件到银行办理。 本项是指居民个人每天发生3次以上通过现汇账户在外汇局审核标准以下及从资本项目外汇收入中提现或结汇的交易；每天发生持续5天以上通过现汇账户在外汇局审核标准以下及从资本项目外汇收入中