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下表列出了某城市18位35~44岁经理的年平均收入 千元，风险偏好度 和人寿保险额y千元的数据，其中风险偏好度是根据发给每个经理的问卷调查表综合评估得到的，它的数值越大，就越偏爱高风险。研究人员想研究此年龄段中的经理所投保的人寿保险额与年均收入及风险偏好度之间的关系。研究者预计，经理的年均收入和人寿保险额之间存在着二次关系，并有把握地认为风险偏好度对人寿保险额有线性效应，但对风险偏好度对人寿保险额是否有二次效应以及两个自变量是否对人寿保险额有交互效应，心中没底。 * * 人寿保险模型 6 55.916 133 18 9 75.796 266 9 8 52.766 133 17 6 35.840 49 8 1 79.380 245 16 4 38.122 49 7 5 39.060 56 15 5 26.852 14 6 3 30.366 14 14 4 57.204 126 5 4 46.130 77 13 6 45.010 84 4 7 46.186 98 12 10 72.996 252 3 2 54.376 105 11 5 40.964 63 2 5 37.408 49 10 7 66.290 196 1 序号 序号 基本模型 y ~人寿保险额 x1~经理的年平均收入 x2~风险偏好度 风险偏好度对人寿保险额有线性关系 x1, x2~解释变量(回归变量, 自变量) y~被解释变量（因变量） ?0, ?1 , ?2 , ?3 ~回归系数 ?~随机误差（均值为零的正态分布随机变量） 由于经理的年收入和人寿保险额之间存在二次关系，则有 综合分析便有 模型求解 MATLAB 统计工具箱 由数据 y,x1,x2估计? [b,bint,r,rint,stats]=regress(y,x,alpha) 输入 y~18维数据向量 x= ~18?4数据矩阵, 第1列为全1向量 alpha(置信水平,0.05) 输出 b~?的估计值 bint~?的置信区间 r ~残差向量y-xb rint~r的置信区间 [0.0330 0.0412] 0.0371 [5.2604 6.1089] 5.6846 [0.3951 1.2840] 0.8396 [-73.5027 51.1952] -62.3489 参数的置信区间 参数估计值 参数 y的99.96%可由模型确定 结果分析 模型从整体上看成立 但由于x12项显著 故在改进模型时可将x2保留在模型中 ?2的置信区间包含零点(右端点距零点很近) ?1的置信区间不包含零点 ， 说明x2对因变量y 的影响不太显著 模型2 加入x2的平方项和x1x2项
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