国际业务资金管理注意事项.pptVIP

国际业务资金管理注意的事项 资金管理部 吴扬宇 201.7  主要内容 国际业务资金管理的目标 国际业务资金管理制度结构 国际业务资金集约化管理 四、境外银行账户管理 五、资金预算管理 现金管理 七、保函管理 八、信用证管理 九、担保管理 十、资金风险管理 十一、重大资金事项的管理  国际业务资金管理的目标 1、加速资金回免 2、严格按资金预算进行资金支付; 3、加速资金周转,提高资金使用效率 4、及时发现资金缺口,灵活筹集调配资 金,降低资金成本; 5、确保公司资金安全,防范、化解资金 一风险  相关制度 国水利水电建设集团公 电(2010)5号)的 文件规定 五条国际业务资金管 理目 落集团公可国际业务优线 发展战略 适应各国金 葆障集团公司投资收釜的及 时回笼,确保集团公司资金 安全,防范、  、国际业务资金管理制度结构 银行账户管理 资金管理原则 收支两条线原则 资金预算管理 统一管理原则 资金结算管理 ●三、过程受控、防范风 筹资管理 险的原则 四、合法操作、讲究成 担保管理 本、追求效益最大化的 原则 资金风险管理  相关制度 中国水利水电建设集团公司国际业务资金管理办法》 第八条国际业务资金管理应遵循的原则 收支两条线原则。实行收入集中、按预算安排支出的原则。 各单位实行资金管理 位负责人 大理资经进行结人管,各单位财务员人协助单位负 过程受挎防范风险的原则。运用预算管理和风制机 务 资金收支防范资金风原经类资金便甩 动的所有 资金收 必须纳入财务管理机构管理,严禁账外设贴 截留、挪用、转移资金。 四、合法操作、讲究成本、追求效益最大化的原则。  国际业务资金集约化管理 一账户,监控资金,防止违规 统一肉部结算,诚少资金体外循环 统一对外结算,掌握资金流量、流向 统一筹资,增强整体信用度 统调剂,保障重点项目资金  1资金集中管理一问题和危机 向题 危机 4项目的货金紧张货金 公司整体资金利用 现象并存 效率差 起项目之间交易时资金的 资金闲散,不能发 体外循环 挥整体效应 站际能有效监控项目支付资 可能发生违规 金的合理性 付款行为 不能迅掌握公司整体管 家底不清、资金管 资金的存量、流量、流向 理混乱 公司的筹资、投 存在重大的财 资决策不规范 务风险  2,国际业务资金管理关注的核心问题: 如何进行资金集中· 内/外部账户管理 如何提高结算效率 网上银行等现代支付手段 现代支付手段 如何进行有效调剂 内/外部资金融通与调剂 如何有效预算控制 预算与执行体系的协调  3,国际业务资金收支两条线管理模式 保留项 资管理、担保 外来收入 对外支付 国际公司北京账户 收入账户 支出账户 甲项目 乙项目 乙项目 收入账户 外来 支付