客户风险等级划分操作流程.docVIP

客户风险等级划分操作流程 目的1本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）客气风险等级划分的操作规范和风险控制要求，旨在正确、高效处理客户洗钱风险等级划分工作，切实履行反洗钱和反恐怖融资义务。 2适用范围 本文件适用于本行客户风险等级划分工作。 3定义、缩写与分类 3.1定义 客户洗钱风险等级分类管理：是指本行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方式，将客户划分为不同的风险等级，针对不同风险等级制订和采取相关风险控制措施的行为。 3.2缩写 无 3.3分类 客户风险等级划分标准是按照客户的特点或账户的属性，结合考虑地域、国籍、