反洗钱阶段性测试最完整参考答案.pptx

;;1;;1;登记证;58.银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括(A C D ) 7;A.客户因素包括个人客户和企业客户;A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记 9;D.银行的任一分支机构;B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金;35. S 市某餐厅于 2006 年在 Z 银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。 12;人、其他组织的汇款;部提取完毕;A.信息收集 B.信息分析评估C.非现场监管措施;16;17;;;潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险;A．真实性;D 代理人的资质证明;B．现金存款;C．经营部门负责人;C．了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的 25;A．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” 26;A、汇款人工作单位;对;B、银行客户经理;C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险;A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户;4 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3 年。 32;答案： 50 万……10 万;B．自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑 34;B．交易行为营业日每天发生 5 次以上;法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、 36;D．无特定目的的融资行为;A．帐户及存取款特征;C．报告可疑交易的情况;11．金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些 ABCD 40;D．代理行;42;43;44;45;A 基础知识;47;A. 客户交易行为可疑;49;50;学 海 无 涯 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD） 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本 居民委员??、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户 或者账户，至少每（ ）进行一次审核。√ ;学 海 无 涯 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操 作规程，并向（ ）报备。√ ;;学 海 无 涯 ;;学 海 无 涯 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√ ;D.;学 海 无 涯 ;61;62;63;64;65;66;学 海 无 涯 付。（ √ ） 5、金仕达反洗钱系统代码 1206 代表：开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户。（ √ ） 6、金仕达反洗钱系统代码 1208 代表：长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易， 而且资金量巨大。（ √ ） 7、金仕达反洗钱系统代码 1209 代表：客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或 者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。（ √ ） 8、反洗钱宣传每年至少要安排 2 次。（ × ） 9、对于高风险客户，至少要每半年复核一次。（ √ ） 10、公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训，了解证券、期货行业反洗钱工作的具体要求，掌握反洗钱工作 的基本操作方法，以使工作人员充分了解可疑交易的特征，加强工作人员对洗钱行为的判断及发现能力。（ √ ） 11、期货结算帐户户名与其本人姓名可以不完全一致。（ × ） 12、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。（ √ ） 13、个别客户在明显不合理的价位上成交属于大额交易。（ × ） 14、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司 和客户的安全和利益。（ √ ） 15、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。（ × ） ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯