新经济形势下家庭财富管理.ppt

家庭财富管理 王世杰 课程大纲 为何要讲家庭财富管理 O讲家庭财富管理的常用观点 为何要讲家庭财富管理 背景②客户需求不断成长(中高端客户家庭财富日益成长,多元化理 财需求日益突出) 客户定位需更精准(开门红产品需更精准定位高净值客户群, 此类群体多较关注家庭财富管理 销售技能不断提升(搞定高端客户需不断提升自身专业度,建 立与客户相通的对话点 好处a有利于与中高端客户交流时增加谈资 ⑧有利于通过理性分析更好说服客户 O有利于拓展保险观念的导入渠道 讲家庭财富管理的常用观点(1/6) 股票 主要观点(1/2) 1、“股市心跳图”解析。 2、这轮股市中,很多股市“老兵”都“战死沙场”,因为这些“老兵”们他们已有 的经验已经不足以应付现有的变化了。用过去的经验和判断来看待今天的股市,不灵 了。用过去的思维方式来看待明天的问题不能说一定是错的,但是有很高的失败率。 3、中国每一轮股市都是机构投资者疯狂射杀散户的结果,因为中国的股市结构就是这 样的,10%的机构投资者,90%都是散户。所以股市不像大家想象的那么简单。 4、分享一个秘籍给大家,第一,当大盘市盈率上涨到30倍以上时,必须非常谨慎, 当上涨到40倍以上时,涨一次卖一次,涨的越多卖的越多,当大盘市盈率降到20倍 要善于在股市中寻找绩优的股市,当大盘到了10倍,你把房子卖了买股票都是对的。 每轮股市都很对。 讲家庭财富管理的常用观点(1/6) 股票 主要观点(2/2) 5、中国股市不算最糟糕的,大家亏了本的只需要等就行了,多数等7年就回来了。那 怎么去补仓救市呢?亏了60%如何更快的回来呢?就是把你救市的钱,尽管现在没那 么多,分成36份,每个月进一份,一般也就是2年左右就可以回本。 6、做股票千万不能相信朋友,因为朋友之所以是你朋友就是因为水平和你差不多啊 而且相信朋友还会带来更大的恶果,就是你会亏得更多,因为朋友推荐给你的股票你 肯定都坚定的认为没问题,所以你会亏的更惨。 讲家庭财富管理的常用观点(1/6) 股票 图例支持 股价 2015股灾的反思 不可思议的收益预期 不可理喻的风险控制 不可理解的投资比例 不合常态的过度自信 杠杆的过度使用 股市心跳图 讲家庭财富管理的常用观点(1/6) 股票 参考关健句(1/3) “股市心跳图”解析—看到1这个图形的时候,一般的反应都是听说最近股市涨的 不错;2下跌了,幸亏我的定力好没买啊,买就亏了;3涨了,好像确实不错;4又涨 听说有人赚了一台车了,还是宾利呢;5,又涨了,不买不行啊,先买一半吧;6不 会吧,怎么我运气这么差,别人买都涨,我一买就跌;7,我说不会吧,这么大的牛 股;8,又涨了,要是当初没买保险就好了,当初留一点干啥啊;9,把另一半也弄进 去吧,这可是最后的拐点了;10,又涨了,到底是牛啊,比大盘有钱;11,又涨了, 要是照这个速度,下个月就可以换房换车换老婆,总而言之一句话,就是你已经开始 做梦了,心理学的研究成果告诉我们,一旦你发现你在一定要果断停止,人间的一切 悲剧都是做梦的结果;12,市场下跌了,这机会不能再错过了,有钱就可以补仓了 打死也不卖; 讲家庭财富管理的常用观点(1/6) 股票 参考关健句(2/3) 13,又下跌,涨多跌下也很正常,为什么觉得正常呢?因为还没亏本,散户就是 这么可爱,他从来都是用自己是赚还是亏来衡量这个市场的,他不以这个市场本身它 的变化来衡量这个市场;14,又下跌了,这回亏完了,亏了10%,耐心是投资中最 难的,放心,肯定还会涨回去的;15,果然股市大涨,你相信自己的所有判断都是 对的;16,市场又下跌,算了,这个股票不看也罢,亏了本了,心情不好;17,又 下跌,亏了30%,该不该卖呢?18,反弹了,还好没卖啊,卖就亏大了;19,又下 跌,亏40%,谁来救救我啊;20,又下跌,亏50%,这次终于决定割肉斩仓出局卖 了去,要不无颜以对自己的老婆孩子,卖完之后心里很痛苦啊,因为已经亏了50% 讲家庭财富管理的常用观点(1/6) 股票 参考关健句(3/3) 21,没想到股市又打底,因为大家都卖了又跌了,这回亏60%,你一下子就转悲为喜 啊,你觉得自己实在是太聪明了,太智慧了,当时要是不卖的话要亏的更多啊;22, 市场反弹了,不可能吧;23,又下跌了,你看我说不可能吧;24,涨了,怎么回事 你连自己都不信了;25,朋友说目前也不应该涨啊,我跟大家讲做股票干万不能相信 朋友,因为朋友之所以是你朋友就是因为水平和你差不多啊,而且相信朋友还会带来 更大的恶果,就是你会亏得更多,因为朋友推荐给你的股票你肯定都坚定的认为没问 题,所以你会亏的更惨;26,市场涨了,不要跟我谈股票;27,市场又涨,不买,牛 顿说地心是有引力的;28,市场又涨,什么?1,最近听说股票涨的不错啊;2幸亏我 定