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邮储银行支行XX网点第二季度风险报告 二季度以来，xx网点坚持业务发展与风险防控并重的原 则，重视对员工开展风险教育，强化过程监控，保障了网点 各项业务的正常开展。为总结经验，发扬成绩，消除隐患， 特对二季度风险防控开展情况总结如下。 一、风险防控工作开展情况 通过认真细致的排查，全面掌握和了解了本季度风险防 控情况。广大工作人员严格遵循网点业务规章制度，不断提 升安全防控意识，及时消除过程中存在的风险隐患，没有发 生大的风险事件。但是通过认真排查，也发现网点在风险防 控工作中存在着如下不足和I可题。 1、 执行规章制度有漏洞 网点建立和完善了规范的工作制度，但是在制度执行力 的建设上还存在一定的差距。检查发现，部分柜员在接交班 时，不能严格执行〈〈xx网点柜员交接班制度》，没有做到双 人眼同，存在着一定的安全隐患。 2、 柜员的风险意识不够 高度的风险防控意识是安全工作的基础，任何的细节疏 忽都有可能造成严重的问题。在检查中，发现个别柜员在办 理业务的时候，对相关的证明材料审核不严，查看不细 将银行的规定置于脑后。如在查看客户的身份证时，只查看 了身份证的正面，忽视了身份证背面的检查。这样做的后果 就会疏漏部分已经过了有效期的身份证件，不符合网点的规 定。 3、个别员工的工作纪律性不强 通过查看网点监控发现，部分柜员在办理存款业务的时 候，有接听电话的行为。不仅影响了网点的积极形象，还直 接导致业务风险的产生，反映出个别柜员存在思想涣散，纪 律性不强的问题。 二、制定整改方案，提高安全系数 针对存在的问题，网点高度重视，通过召开全行人员专 题会议，就如何整改存在的问题进彳丁研究部署，制定如下整 改方案。 1、完善规章制度，提高制度执行力 结合网点风险防控工作开展实际，进一步优化和完善安 全管理制度，提高制度执行力的建设。通过加强过程监控， 消除员工在交接班、业务办理等方面的懈怠行为，提高网点 工作的规范程度。为提高广大员工的重视程度，将建立责任 追究制度，对不能严格按照银行规定的员工，给予不同的政 治、纪律处分，情节严重造成重大损失或恶劣影响的，将严 肃追究责任人的责任，绝不姑息迁就。 2、开展专题培训，提高重视程度 从广大员工的实际出发，组织形式多样的安全知识培训 活动。内容涉及金融行业安全制度、规程、风险防控专业知 识、金融风险案例学习等，提高广大员工的安全意识，提升 安全防控能力，从源头上消除安全隐患。 同时，要结合时令、 银行工作任务等举行内容不同的安全演练，完善和优化应急 预案，提高银行应对突发事件的能力。 3、引入监督机制，提升管理水平 在网点内设立曝光台、 意见簿，对员工的违规违纪行为， 不遮丑，不护短，在曝光台上进行公示。同时，自觉接受社 会群众的监督，听取客户的意见与建议。对客户意见较多的 柜员，要及时对其进行告诫谈话，限期整改，不断提高客户 的满意程度。 三、下一步工作计划 防微杜渐，才能长治久安。针对网点风险防控工作的中 心任务，下一步，网点将在下列方面重点推进。 1、 加强学习，建立长效学习机制 抓好安全工作是天职，要时时抓，事事抓。为此，网点 将全面建立集中学习制度，利用晨会、行会开展有效的学习 培训活动，切实做到警钟长鸣。要组织柜员参加安全知识测 试，检验学习效果，保障学习的长期推进。 2、 创新理念，提高风险防控水平 要进一步创新安全工作理念，更新安全工作认识，做好 人防、物防、技防的有机融合，构建坚强有力的防控屏障； 在防控措施上，要聚焦行业先进技术，提高网点防控的信息 化水平，提高安全防控的有效性。 3、奖优罚劣，消除业务操作的随意行为 坚持奖优罚劣的原则，形成人人讲安全，人人抓安全的 积极氛围。在广大员工中开展自查自纠活动，查摆存在于自 身的不良习惯、违规行为，制定完善的个人整改方案，明确 整改的时间节点。通过开展安全经验交流会，树立典型，分 享经验，自觉和业务操作随意行为说“不” ，实现安全工作 的“零失误”。