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风险管理 * 大 纲 第一部分 风险管理的重要性 第二部分 常见经纪人风险及处理方式 * 第一部分 风险管理的重要性 对公司的重要性 对营业部市场部的重要性 对经纪人的重要性 * 第二部分 常见经纪人风险点 专职经纪人身份真实性风险 1、专职经纪人身份与学历的真实性，包括姓名、 出生日期、出生地、身份证或护照、居住地址及联 系电话、教育经历和工作经历等； 2、兼职经纪人兼职身份是否属实，是否属营业部 设置的虚假人员。 * 处理方式： 1、对于已入司的专职经纪人，一经发现造假或蓄意隐瞒行为，予以开除处理； 2、对于新入司的专职经纪人，要核查经纪人的身份证和学历证的原件，并保留其复印件。达到晋升投资经理级别的一周之内到人事部门核查证书，若有造假行为，一经发现，开除处理。 3、兼职经纪人身份虚假，或假借别人名义兼职，解除协议。 * 代理客户交易风险 专职经纪人与客户签订分享利益的协议（含口头协议），或专职经纪人直接接受客户全权委托交易要求，客户将密码交予经纪人代理操作，一旦操作失误或亏损，客户要求赔偿。 * 处理方法： 1、零售客户部定期对经纪人名下客户资产的月、周、日换手率进行统计分析，对于换手率数据异常或排名靠前的客户进行调查，一经发现属于经纪人代客操盘行为，予以开除处理； 2、该团队其他经纪人、团队长和