解读央行跨境融资新规.pdfVIP

中国央行日前发布最新的关于全口径跨境融资宏观审慎管理有关事宜的通知，将企业 跨境融资 杠杆率提高至 2，非银行法人金融机构维持在 1;同时，将港澳台及外国银行境内 分行亦纳入宏观审慎管理体系，银行类金融机构和外国银行境内分行的跨境融资杠杆率为。 下面就一起来看看小编提供的解读央行跨境融资新规，快来看看吧。 新变化：大额现金交易报告标准由 20 万元调整为 5 万元 据介绍，与现行规章相比，此次新规的变化包括将大额现金交易的人民币报告标准由 20 万元调整为 5 万元，调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限 ;新增规 章适用范围、 大额跨境交易人民币报告标准等内容。 以人民币计价的大额跨境交易报告标准 为人民币 20 万元。同时对交易报告要素内容进行调整，设计了要素更加精简的《通用可疑 交易报告要素》 。 《管理办法》规定的大额交易报告标准有三条： 一是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币 5 万元以 上、外币等值 1 万美元以上。 二是非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币 200 万元 以上、外币等值 20 万美元以上。 三是自然人银行账户的大额转账交易， 境内的报告标准为人民币 50 万元以上、 外币等 值 10 万美元以上，跨境的报告标准为人民币 20 万元以上、外币等值 1 万美元以上。 对自然人客户人民币 20 万元以上的大额跨境转账交易报告标准是 《管理办法》的新增 标准，此举可以加强对跨境人民币交易的统计监测，更好地防范人民币跨境交易相关风险。 按照《管理办法》 ，人民银行可以根据工作需要调整大额交易报告标准。 主要目的为反洗钱 《管理办法》规定，对当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上 (含 5 万元 )、外币等 值 1 万美元以上 (含 1 万美元 ) 的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、 现金票据解付及其他形式的现金收支， 金融机构应当报送大额交易报告。 比如， 自然人通过 银行机构用人民币现钞购买美元现钞，当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上 (含 5 万元 ) 的，办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。 据介绍， 《管理办法》将大额现金交易报告标准从现行的人民币 20 万元调整为 5 万元。 加强现金管理是反洗钱工作的重要内容，国际上现金领域的反洗钱监管标准大都比较严格。 比如，美国、加拿大和澳大利亚的大额现金交易报告起点均为 1 万美元 (或等值外币 )。 而监管部门为打击特定领域的违法犯罪活动， 依据法律授权还可以进一步下调现金交易报告 标准。 另外，非现金支付工具的普及、发展和创新便利了非现金交易， 居民的现金使用偏好 正逐步发生转变， 正常的支付需求通过非现金支付工具可以得到更加快捷、 安全的满足， 这 为强化现金管理提供了有利条件。最后， 我国反腐败、税收、 国际收支等领域的形势发展也 要求加强现金管理， 防范利用大额现金交易从事腐败、 偷逃税、 逃避外汇管理等违法活动的 风险。 可疑交易要在 5 个工作日内上报 《管理办法》还规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他 资产、 客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、 恐怖融资等犯罪活动相关的， 不论