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(管理制度)黄石市商业银
行客户经理考核管理办法
黄石市商业银行客户经理考核管理办法
第壹章总则
第壹条为推进我行管理和服务创新,进壹步树立以客户为中心、
以市场为导向的运营理念,改善金融服务,满足客户要求,拓宽业务
领域,增强竞争实力,根据本行人事管理制度和实际,特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制,我行原各支行市
场营销人员统壹更名为客户经理。本办法所称客户经理是指我行深入
市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产
品和对外宣传的外勤服务人员(含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客
户经理三级。客户经理和本行签订劳动合同,为本行于册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的壹个组成部分,协助代
办规定的银行业务,和本行只存于劳务关系,不存于劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度
第五条客户经理应具备以下基本条件:
具有良好的思想品德和职业道;熟悉银行资产、负债及中间业务
等主要金融业务;有壹定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达
能力。有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。熟悉经济、金
融、财务、管理、法律法规等关联知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责和任务:
开发客户;营销金融产品或服务;维护客户关系,开发客户潜于
需求;收集市场信息,为开发新产品提供预测资料;对客户信息资料
进行科学的分析和管理;宣传和树立银行形象。
第八条客户经理行为规范:
忠诚本行事业,维护本行信誉,为本行及客户保密;遵规守纪,
按章办事,严守纪律,不越权违规办事;加强修养,注意形象,文明
礼貌,,城实守信;执行员工行为规范,提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理
第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核,取得客户经理任职资格。
任职资格可采取俩种途径确定:
1 、由市行统壹组织面试和笔试,根据面试和笔试结果,确定客
户经理任职资格和等级;
2 、对考试考核不及格,但个人2003 年累计日均存款于 300 万
元之上的市场营销人员,可暂定为初级客户经理任职资格。壹年后必
须达到综合考试考核合格,否则,降为业务代办员;
第十条所有客户经理(含支行行长、营业部总经理)均必须参
加任职资格考试考核,取得及格之上成绩即可取得任职资格。根据综
合考试考核成绩,按照从高分到低分(或名次)确定高、中、初三级
客户经理。
第十壹条未取得任职资格和不愿参加任职资格考试的现有正式
市场营销员,壹律解除劳动合同,计算经济补偿金,如本人自愿,本
行同意,可聘用为业务代办员,其管理和考核按本办法第四章执行,
经济补偿金待离开本行时壹次付给。
第十二条客户经理分管客户规模:
1 、高级客户经理:可负责存款800 万元之上或贷款 1000 万元
之上的客户;
2 、中级客户经理:可负责存款500 万元—800 万元或贷款
300-1000 万元以内的客户;
3 、初级客户经理:可负责存款300 万元以下或贷款 300 万元以
下的客户。
第十三条各支行行长和客户经理主要考核指标:
考核对象业务指标管理指标扣分标准
各支行行长
营业部总经理 1 、本单位全年新增存款日均达到30%之上(40 分);
2 、贷款不良率为0 (30 分);
3 、贷款收息率达到99.5%之上(20 分);
4 、中间收入增加20%之上(10 分)。出现经济案件、安全责任
事故造成经济损失或被有关单位罚款,按直接经济损失或罚款金额的
全部或部分扣减收入。1 、全年新增存款日均每增加或减少1%则增加
或减少 2 分,最高加 20 分,最低减 40 分。
2 、收贷收息率达到99.5%之上,每增加或减少 0.1%则增加或减
少2 分,最高加 10 分,最低减 20 分。
3 、中间收入每增加或减少2%则增加或减少 1 分,最高加 5 分,
最低减 10 分。
4 、不良率1%以下减 10 分,1%—5%减 20 分,5%
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