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XXXX 担保有限责任公司 信息披露制度 第一章 总 则 第一条 为加强 XXXX 担保有限责任公司（以下简称公司） 信息披露工作管理，规范信息披露行为，保护本公司股东及其他 利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、中国 银监会《融资性担保公司信息披露指引》、《企业会计准则》、《贵 州省融资性担保机构管理暂行办法》等有关法律法规的规定，制 定本制度。 第二条 本制度所称“信息”是指所有可能对本公司经营利 润产生较大影响的信息，以及法律、法规及监管部门要求披露的 信息。 第三条 以下人员和机构应根据本制度承担信息披露义务： 1、持有本公司5%以上股份的股东 2、本公司董事和董事会 3、本公司监事 4、本公司高级管理人员 第四条 信息披露应遵循以下原则： 1、依法合规原则 1 2、真实、准确、完整原则 3、主动、及时披露原则 4、公开、公平、公正原则 第五条 承担信息披露义务的人员和机构应当确保其所披 露信息内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或 重大遗漏。 第二章 信息披露的内容 第六条 本公司应当披露的信息包括： 1、年度报告 2、重大事项临时报告 3、法律、法规、规章和监管部门规定披露的其他信息 第七条 本公司需要进行信息披露的年度报告包括但不限 于下列事项： 1、公司概况 2、公司治理和内部控制 3、风险管理 4、担保业务总体情况和融资性担保业务情况 5、资本金构成和资金运用情况 6、财务会计报告 本公司委托外部评级机构进行主体信用评级的，应当将公司 2 信用评级报告内容概要在年度报告中予以披露。 第八条 本公司应当在公司概况中披露下列信息： 1、公司简介 2、经营计划 3、组织架构、分支机构设置及人员情况 4、合作的金融机构 第九条 本公司应当在公司治理和内部控制中披露下列信 息： 1、公司股东、基本情况及报告期内变动情况 2、本年度内召开的股东(大)会重要决议 3、董事会的构成及其工作情况 4、监事会的构成及其工作情况 5、高级管理层的构成及其基本情况 6、内部控制情况，重点披露公司内部控制建设和执行情况 第十条 本公司应当披露下列风险管理情况： 1、风险管理概况 包括：风险管理的原则、流程、组织架构和职责划分以及新 建制度，经营活动中面临的主要风险，准备金的提取标准，代偿 损失的核销标准，反担保措施的保障程度，风险预警机制和突发 事件应急机制情况 2、信用风险管理 包括：信用风险的管理方法，产生信用风险的业务活动，信 3 用风险暴露的期末数 3、流动性风险管理 包括：影响流动性的因素，反映流动性状况的有关指标以及 流动性资产与一年内到期担保责任的匹配情况，流动性风险的管 理方法 4、市场风险管理 包括：因利率、汇率以及其他因素变动而产生的总体市场风 险水平及不同类别市场风险水平，市场风险的管理方法 5、操作风险管理 包括：由于内部程序、人员、系统的不完善或执行不力，或 外部事件造成的风险，操作风险的管理方法 6、其他