银行资产托管部资产托管业务发展与创新共50页.pptVIP

目录 资产托管业务发展概况 21)资产托管业务监管体系 3》资产托管服务体系 4》资产托管业务创新发展 资产托管业务概述 资产托管概念 资产所有权与处置权分立下信托关系的制度安排 通过第三方对资产的保管和核算清算及投资监督保证财产安全 形成三权分立,相互制约的信托关系保证资产投资公正、公平 解决信息不对称下的风险控制问题保证资产运作的公开、透明 建立高效安全的清算支付体系保证资金运用的效率 资产托管业务概念 资产托管业务是金融专业服务 托管银行作为独立第三方机构与投资管理人共同受托 通过相关法律、托管合同约定确定各方权利、义务、责任 安全保管、资金清算、资产估值、会计核算、投资监督、信息披露 资产托管业务目的 依法合规经营保护持有人及相关当事人利益增加中间业务收入 资产托管业务发展概况 、发展阶段 自2019年11月《证券投资基金管理暂行办法》颁布,证券投资基金领域引 侖並粉%粪骁蒡妝鍚捋奪屴经睽毂大致可分为以米,我国 1.探索阶段) 2019年,中国工商银行率先托管首批规范的封闭式证券投资基金,国内托 管业务开始起步。首批托管银行只有 闭式基金;托管服务主要是法规规定的会计核算、资金清算 等法定服务 2.蓬勃发展阶段) 从2019年开始,国内证券投资基金创新步伐加快,托管业务进入快速发展 阶段 算答班计封条域餐业的窥被众当禽上 台:;托管行业开始探 3.高速创新阶段(2019-至今) 从2019年开始,国内托管行业发展进入高速发展阶段。托管银行数量达到 ,托管银行开始实施境内 网络布局;托管产品创新速度加快,QDI Escrow、专户理财、交易资金、资产证券化、股权基金等新产品密集推岀:;托 管银行开始推出交易监督、信息服务、绩效评估和风险管理等服务。 资产托管业务发展概况 、发展特点 1.产品种类日益丰富 随着产品创新活动日趋活跃,托管产品领域由封闭式基金发展至涵盖所有 资产管理领域,产品类型由批发式(公募基金)扩展到各类灵活定制式产品。 2019/RQFI2019跨市场ETF 2019/信托资产 2019/0DI 200行理财9伯贷资金 19/交易资金监管 2019/LOF基金 2019/证券公司理财 2019保险资产 2019企业年金基金 2019ETF基金 2019/QFII 2019开放式证券投资基金 2019/封闭式证券投资基金 资产托管业务发展概况 二、发展特点 2.业务规模快速增长 伴随经济的快速发展和证券市场的改革创新,全行业资产托管规模迅猛増 长,由2019年末的100亿元(工商银行60亿元),增长至2019年末的22万亿元 工商银行近4万亿元),托管规模是起步时的2000倍 12.96% 17.66% 14.10 13.28% 2019年末全行业资产托管规模占比 资产托管业务发展概况 二、发展特点 3.服务内容不断拓宽 托管服务内容由最初的账户开立、资产保管、投资清算、会计核算等基本 托管服务,拓展至交易监督、风险分析、绩效评估、个性化报表定制等増值服 务,服务领域贯穿客户资产管理的全流程 资产保管 托管报告 账户管理 托管服务 信息服务 资金清算 米*水 绩效评价 核算估值 外汇转换 投资监督 税收管理 信息披露 资产托管业务发展概况 二、发展特点 4.网络建设步伐加快 我国资产托管业务由最初总行直营的管理模式,构建起了包括总部、分部 分行、海外机构四个部分在内的托管网络。 目前,工商银行已建成以总行为龙头、分部为骨干、分行为基础、海外窗 口为补充的资产托管业务组织管理体系。同时通过与境外全球托管银行建立主 次托管关系,并积极培育本行境外分支机构开展托管业务,建设亚洲、美洲 欧洲三大托管中心的战略布局日渐成型。 中国工商银行资产托管业务网络 总部(总行资产托管部) 分部 境内分行 海外分行和 (北京、上海、深圳、 (37家一级、直属分行) 托管代理行 广州、浙江) 资产托管业务监管体系 、监管机构和行业自律组织 1.监管机构 随着托管产品种类的增加,资产托管业务的监管机构数量也处于不断增加 的过程中。目前,商业银行资产托管业务的监管机构主要包括 监管机构 监管托管业务范围 中国银监会 全部银行业务 中国证监会 证券投资基金、特定客户资产管理、证券公司资产 管理、QF!、QD‖、RQF资格管理及投资监督 中国保监会 保险、基础设施债杈计划 养老保障委托管理基金 企业年金基金 国家外汇管理局对QF、QD、RQF投资额度、资金汇出入等实施 外汇管理 国家发改委 股权投资基金 资产托管业务监管体系 2行业自律组织 商业银行资产托管业务的行业自律组织主要包括 自律组织 管理范围 管理托管业务范围 券交易所 证券交易活动、会员、对证券投资基金等各类场内业务