网络电信诈骗分析调研报告[学习].pdfVIP

网络电信诈骗分析调研报告 近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态 势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越 恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。有关部门 高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防 治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有 发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一 个重点和难点课题。 一、电信诈骗的特点 （一）诈骗手段多样化近期犯罪分子以电话为平台 施 诈骗的形式多种多样，手段也日益翻新。根据我们所办理的 案件及媒体的相关报道来分析，犯罪分子主要通过以下方式 进行诈骗：一是假冒国家机关工作 员进行诈骗；二是冒充 电信等有关职能部门工作 员，以电信欠费、送话费、送奖 品为由进行诈骗；三是冒充被害人的亲属、朋友：编造生急病、 发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金 为名等事由骗取被害 财物；四是冒充银行工作 员，假称 被害 银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害 转帐 施诈 骗等。 （二）集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程 度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时 分工明确、组织严密，且大都使用假名，呈现明显的集团化、 职业化特点。 （三）作案技术科技化犯罪分子首先通过有关手段套取 到被害人家庭固定电话的开户资料后，再利用高科技手段使 被害人的电话来电显示出拨打过来的电话确 是110 或 12315 或电信10000 等常见的业务电话，或 是被害人熟悉的亲友的电话，使被害人相信对方确 是公安、 工商或是电信和移动公司的工作 员或是自己的亲友，从而 放松警惕。作案手段涉及计算机黑客、网络电话、U 盾转帐 等技术，并运用了心理学的相关知识控制了被害人的心理后， 远程掌控其行为，致使其上当受骗。 （四）作案手段隐蔽化犯罪分子往往只通过电话或短信 的方式与被害 进行联系，从不直接和被害 见面，电信诈 骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到银行提取或转移诈 骗所得的款项也从不出面，而是指使手下的人或是以较高的 报酬雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，使侦查机 关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕。 （五）社会危害剧烈化该类案件的诈骗范围广，诈骗数额 大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严 重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗中“一对一”或者“一 对多”的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户或 者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的 施并不是特意针对特 定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方 式带来的后果，往往是大批的电话用户上当受骗，涉案数额 往往很大，其对社会的危害极其严重。 二、电信诈骗的定性分析 从电信诈骗的诈骗手段来看,主要是触犯了两个罪名。第 一个罪名是普通诈骗罪，也就是《刑法》第266 条，第二个罪 名是招摇撞骗罪，也就是《刑法》第279 条。诈骗罪，“是指以不 法所有为目的，使用虚构事 或隐瞒真相的方法，骗取数额 较大的公私财产的行为。”①从电信诈骗的行为方式来看，犯 罪分子都是采用了虚构事 的手段，使被害人自愿将财产交 付（主要是以转帐的方式）于犯罪人，从而达到非法占有的目 的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗罪，“是指冒充国 家机关工作 员进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为”。本 罪的客观方面表现为冒充国家机关工作 员（不包括军人） 的身份进行欺诈活动，从而谋取非法利益。其主观方面表现 为直接故意，即明知自己不具有国家机关工作 员身份，却 故意假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性？这里就涉 及到诈骗罪和招摇撞骗罪的区别问题。二者的区别主要在于 客观要件和侵犯的客体不同：诈骗罪的客观方面主要表现为 虚构事 、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观方面表现为冒充 国家机关工作 员，并虚构事 、隐瞒真相，骗取不法利益。 诈骗罪侵犯的客体是公、私财产所有权，而招摇撞骗罪侵犯 的客体是复杂客体，它既侵犯了公、私财产所有权，也侵犯 了国家机关的威信及其正常活动。还有 认为两者的主观要 件不同，“招摇撞骗罪原则上不包括骗取财物的目的，而诈骗 罪以不法所有他 财物为目的，但在冒充国家机关工作 员 招摇撞骗过程中，偶然骗取少量财物的，不影响本罪的认定， 但本罪不包括骗取数额巨大财物的情况”。②还有一种观点 认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出“在招摇撞骗中骗 取数额较大的公私财物的情况下，本罪与诈骗