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() PAGE () PAGE # / 19 () PAGE () PAGE # / 19 () PAGE () PAGE # / 19 第一章金融市场概论 金融市场媒体(不管是中介机构还是经纪人)参与金融市场活动时，并非 真正意义上的货币资金供给者或需求者。 () 金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵 和自然发展，其中最核心的是供求机制。 () 金融市场被称为国民经济的 晴雨表”这实际上指的就是金融市场的调 节功能。 () 金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为 金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。 () 资本市场是指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市 场。 () 金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。 () 议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。 () 狭义的外汇市场指的是银行间的外汇交易，包括同一市场各银行问的交 易、中央银行与外汇银行间的交易以及各国中央银行之问的外汇交易活动。 答案: V X价格机制) X反映功能) V X货币市场) X交割) X不需要) 、第二章金融市场的参与者 在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，同时 也是金融市场运行的基础，是金融市场上最重要的主体。 () 政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一 般是在次级市场上活动。 () 公债市场是金融市场中最早形成的市场，公债交易具有悠久历史。 证券交易所最初交易的金融工具就是政府债券。 () 政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要 的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。 PAGE PAGE # / 19 () PAGE () PAGE # / 19 机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场 的地位是互为促进的。 () 人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。 () 人寿保险公司在资金运用中，愿意持有比例更大的流动性金融工具。 () 商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存 款，具有创造存款货币的职能。 () 佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位， 是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。 () .从业务分类的角度看，证券公司、投资银行、商人银行所从事的业务 类型大同小异，其所以名称各异，源于各自早期业务活动的重点以及历史习惯 的不同。 () .在证券公司设立的条件上，日本对证券公司一直采取登记制。 () 答案： V X初级市场) X互为消长) TOC \o 1-5 \h \z V X财产保险公司) V (居间经纪人) V (特许制)第三章金融市场的交易工具 货币头寸的价格即拆借利率，一般由两种情况决定： 一是由双方当事人议定；二是借助于货币经纪人，通过公开竞价确定。 () 货币市场的拆借利率一般高于中央银行的再贴现率。 () 按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为即期票据和定期票据。 () 汇票的出票人对付款人来说是债权人，而对收款人来说则是债务人。 () 银行汇票由银行承兑，商业汇票不能由银行承兑。 () 在我国，银行汇票和商业汇票可以是记名汇票也可以是不记名汇票。 汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。 () 任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流 动性越差。 () 股份公司可发行多种股票，其中最基本的和最先发行的股票即为普通股 股票。 () .成长股是指一些前景看好的中小型公司发行的股票。 () .股票、债券和证券投资基金都是一种直接的证券投资方式。 () .在一般情况下，国民经济情况的好坏是影响汇率的最根本因素。 () .在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。 () .从本质上看，远期类合约给予持有人的是执行合约的义务，金融远期 金融期货和金融互换都属远期类合约。 ( )参考答案 V X低于) X商业票据和银行票据) PAGE PAGE # / 19 PAGE PAGE # / 19 X也可以) X一律是记名汇票) X本票无须承兑) X股票除外) TOC \o 1-5 \h \z V V X证券投资基金是一种间接投资方式) V X普通股) 、第四章货币市场 1 . 一般来说，银行可用于贷款和投资的资金数额可以大于负债额减法定存 款准备金余额。 () 从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。 () 回购协议中证券的交付一般采用实物交付的方式。 () 美国的商业票据属本票性质，英国的商业票据则属汇票性质。 () 与银行承兑汇票相比，商业